文档介绍：证券投资基金
使用方法介绍:
1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容,蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容,褐
色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容,蓝笔或黑笔划蓝
色内容,一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容,考前快速浏览红色和蓝
色内容,铅笔内容确定掌握时请擦掉。
2、知识点把握。日常复习注意明确知识点,特别注意多选题知识点的提示。“”代表一个
明显的知识点。
3、复习流程。第一阶段,①自主快速浏览全书一遍;②在培训师指导下划三色重点,讲解
和记忆重要知识点;③记忆三色重点一遍;④模拟测试一,确定成绩:参考分为 55 分以上。
培训师督促 50 分以下者加大复习力度。第二阶段,①培训师讲解模拟试卷一,学员在书中
寻找做错试题对应的知识点,寻找做错原因,若内容未记录请用三色中一色自己勾画;②记
忆三色重点一遍;③模拟测试二,确定成绩:参考分为 60 分以上。培训师督促 55 分以下者
加大复习力度。70 分以上者可结束该们课程复习,考前三天突击温习即可。第三阶段,①
培训师讲解模拟试卷二,学员在书中寻找做错试题对应的知识点,寻找做错原因,若内容未
记录请用三色中一色自己勾画;②记忆三色重点一遍;③模拟测试三,确定成绩:参考分为
66 分以上。培训师督促 60 分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④
考前三天开始自由温习,考前 1-2 小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。
4、自己在网上或购买模拟测试,建议做三套就可,注意将其中各项目单独列分。①填空题
60 题,30 分,参考分值 21 分,低于 21 分者,加强概念及分类的理解。②判断题 60 题,30
分,参考分值 24 分,低于 24 分者,加强单句的记忆。③1 分多选题 40 题,40 分,参考分
值 20 分,低于 20 分者,加强重点段落的理解和记忆。
5、1-10 章是一个知识体系:基金基本内容,相关内容在基础复习中已有所涉及。11-15 章
是另一个知识体系:基金投资方法,同时亦是难点,考前重点记忆。考试中有部分计算题,
注意时间把握和取舍。
6、第五章基金托管人部分内容缺失,请自行补上,相关内容简单,影响不大。
第一章
证券投资基金概述
知识点 101(P1-3):证券投资基金的特点
证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
□基金是通过发售基金份额,将众多投资这的资金集中起来,形成独立资产,由基金托
管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的
集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金,所募集的资金在法律上具
有独立性。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
与股票、债券不同(它们是直接投资工具),基金是间接投资工具。一方面,以股票、
债券等金融证券为投资对象;另一方面,投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资
。
□证券投资基金在美国称为共同基金,在英国和香港称为单位信托基金,在欧洲称为集
合投资基金(计划),在日本和台湾称为证券投资信托基金。
□证券投资基金的特点:
1、集合理财、专业管理
2、组合投资、分散风险
3、利益共享、风险共担。基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管
理费,并不参与基金收益的分配。
4、严格监管、信息透明。为切实保护投资者利益。
5、独立托管、保障安全
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知识点 102(P4):基金与其他金融工具的比较
□基金与股票、债券的差异:
1、反应的经济关系不同。股票所有权关系;债券是债权债务关系,基金是信托关系。
2、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具,筹集资金主要投向实业领域;
基金是间接投资工具,主要投向有价证券。
3、投资收益与风险大小不同。股票高风险高收益,债券低风险低收益,基金风险相对
适中、收益相对稳健。
□基金与存款的差异:
1、性质不同。基金是收益凭证,基金管理人不承担投资损失的风险;存款是信用凭证,
银行对存款负有法定的保本付息的责任。
2、收益与风险特征不同。基金投资风险较大。
3、信息披露程度不同。基金管理人需要定期公布基金的信息。
知识点 103(5-7):基金的参与主体。
基金的运作活动从基金管理人的角度看,分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。
依据所承担的职责与作用,基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管和自律
机构三大类。
□1、基金当事人。我国基金份额持有人、管理人与托管人是基金合同的当事人。①基
金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。②基金