文档介绍：防范和打击非法集资
远离金融诈骗
培训部门:法务合规部
目录
非法集资的定义
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非法集资的基本特征
非法集资的常见手段
非法集资的主要表现形式
非法集资的社会危害
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从事非法集资活动会受到的法律处罚
PART 01
非法集资的定义
非法集资的定义
非法集资是违反国家金融法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
PART 02
非法集资的基本特征
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、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
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PART 03
非法集资的主要表现形式
银行金融机构为非法集资提供宣传推介服务。
如在“昆明泛亚”案中,某银行某地分行在其经营场所向客户推介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑销售代理保险产品
银行金融机构员工组织或协助非法集资活动。
如有的员工利用客户资源优势和职务便利,发起、主导或组织实施非法集资,直接向客户吸收资金。
与银行金融机构有业务往来的企业或个人涉嫌非法集资导致的外部风险。主要表现为银行为非法集资的企业或个人提供开户、支付结算、信贷等金融服务时,被不法分子利用,虚假宣称与银行是“合作单位”等
PART 04
非法集资的常见手段
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。