文档介绍：目录
一、基本业务管理模式
二、融资融券业务主要流程介绍
三、其他辅助环节介绍
一、基本业务管理模式
融资融券业务实行公司总部集中管理的业务模式,通过专用席位、专用账户实施封闭运作,统一组织、管理、运作融资融券业务。
账户管理集中
证券交易集中
清算交收集中
资金管理集中
风险控制集中
核算管理集中
董事会
融资融券业务决策委员会
融资融券业务管理部门
证券营业部
公司融资融券业务的最高决策机构;授权公司制定管理制度业务流程、相关的部门设置和职责安排等事务
一、基本业务管理模式—决策与授权体系
决策和控制业务整体规模;总体把握业务中各项事宜、各个环节等
参与业务部门包括零售客户服务总部、计划财务部、信息技术部、风险管理部、稽查部等
客户征信、开户、补仓平仓通知、平仓后损失追偿、客户服务等
一、基本业务管理模式—业务组织架构
一、基本业务管理模式
部门
主要职责
融资融券业务决策委员会
公司融资融券业务总体规模确定以及重大事项决策
融资融券部
客户准入审核、业务运作方案拟定、日常运行关键参数设定和监控、授信、盯市、平仓、运作评估、信息披露及数据报送
零售客户服务总部
考核、系统管理
计划财务部
资金头寸的安排,该业务上的清算、交收以及核算
证券自营部
融券业务所需证券的准备
研究所
资讯研究及服务的提供、担保品和标的券的管理的研究支撑
信息技术部
系统建设、技术保障和支持、技术风险的控制
风险管理部
风险控制指标体系的建立、日常监控、风险报告、协议和合同的法律审核以及合规
稽查部
事后的稽核审计,出具稽核报告
一、基本业务管理模式—运营组织模式
分管总裁
融资融券部
策划与培训团队
运营管理团队
风险控制团队
业
务
策
划
岗
培
训
推
广
岗
客
户
管
理
岗
账
户
维
护
岗
业
务
复
核
岗
授
信
管
理
岗
统
计
分
析
岗
平
仓
管
理
岗
风
险
监
控
岗
系
统
维
护
岗
一、基本业务管理模式—岗位设置
总经理:负责融资融券业务的推广与运作
培训岗:主要负责投资者教育与培训、营销宣
传等具体工作,提供业务咨询,客户投诉处理
开户岗:主要负责合格客户筛选,资格初审、
办理信用账户开户操作手续,合同签署审核及
客户资料的保管、影像文件管理等
业务复核岗:主要负责对所有业务办理、系统
操作、客户及业务资料复核、监督和指导
监控岗:主要负责营业部各类风险指标的监
控,实时盯市信用账户,追保账户及强平通
知,资券追加情况检查,突发情况上报、按
要求报送相关数据
营业部总经理
教育与培训岗
信用账户开户岗
业务复核岗
风险监控岗
稽查部
总裁室
风险管理委员会
风险控制委员会
各业务部门
各职能部门
融资融券业务
投行业务
自营业务
风控小组
受托业务
风控小组
经纪业务
风控小组
第一层次
第二层次
第三层次
第四层次
风险管理部
风控小组
风控小组
董事会
一、基本业务管理模式--风险控制组织框架
风
险
组
织
架
构
董事会风险管理委员会:确定融资融券业务风险限额和信用限额,审批有关的基本管理制度和筹资方案等;
风险控制委员会:审批融资融券业务规模和运作方案,全面负责融资融券业务的风险控制工作;
风险管理部:对融资融券业务运作中的风险状况进行全过程的监控和评估;
稽查部:定期组织开展对融资融券业务的专项检查工作;
融资融券部及其风控小组:承担一线监控职责。
一、基本业务管理模式-风险控制组织框架
风险控制组织在融资融券业务中的职责
控制指标类:总量控制指标(净资本监控)
流动性控制指标
市场风险控制指标
信用风险控制指标
数据信息类:总量控制类数据(风险集中度)
流动性控制类数据
市场风险控制类数据
信用风险控制类数据
一、基本业务模式-- 风险控制指标
风险控制指标体系