文档介绍：第1篇银行知识与业务 1
第1章中国银行体系概况 1
本章概要 1
中央银行、监管机构与自律组织 1
中央银行 1
监管机构 3
自律组织 6
银行业金融机构 7
政策性银行 8
大型商业银行 9
中小商业银行 11
农村金融机构 13
中国邮政储蓄银行 15
外资银行 15
非银行金融机构 16
第2章银行经营环境 18
本章概要 18
经济环境 18
19
经济结构 21
经济全球化 22
23
金融市场 23
金融工具 27
货币政策 29
第3章银行主要业务 36
本章概要 36
负债业务 36
存款业务 36
借款业务 45
资产业务 46
贷款业务 46
债券投资业务 56
现金资产业务 60
中间业务 61
交易业务 61
清算业务 64
65
银行卡业务 70
代理业务 72
托管业务 75
担保业务 75
承诺业务 77
理财业务 78
电子银行业务 80
第4章银行管理 82
本章概要 82
公司治理 82
82
83
信息披露 84
资本管理 84
银行资本的概念与作用 84
《巴塞尔新资本协议》 86
我国监管资本的构成 88
银监会的资本干预措施 90
提高资本充足率的方法 91
93
93
96
97
99
内部控制 101
内部控制的目标 101
内部控制的原则 101
内部控制的构成要素 102
合规管理 104
合规管理的相关概念 104
合规管理的目标 104
合规管理体系的基本要素 104
合规管理部门职责 104
金融创新 105
金融创新概述 105
金融创新的基本原则 106
金融创新与客户利益保护 107
第2篇银行相关法律法规 109
第5章银行业监管及反洗钱法律规定 109
本章概要 109
《中国人民银行法》相关规定 110
中国人民银行的直接检查监督权 110
中国人民银行的建议检查监督权 110
中国人民银行在特定情况下的检查监督权 111
《银行业监督管理法》相关规定 111
《银行业监督管理法》的适用范围 112
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 112
违反有关法律规定的法律责任 115
刑事责任 115
行政处罚 116
行政处分 116
相关的处罚措施 116
反洗钱法律制度 118
洗钱概述 118
《中华人民共和国反洗钱法》 119
《金融机构反洗钱规定》 121
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 122
违反反洗钱规定的法律责任 123
第6章银行主要业务法律规定 124
本章概要 124
存款业务法律规定 125
存款及其办理原则 125
存款业务的基本法律要求 125
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 125
存款利率的法律管制 127
存单纠纷案件的认定与处理 128
存款合同 130
授信业务法律规定 131
授信原则 131
授信审核 132
贷款业务的基本法律要求 132
贷款合同 133
银行业务禁止性规定 135
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 135
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 135