文档介绍：第一章概述 4第二章文件接口结构 (*.csv或*.txt) 5第三章旧版本接口文件 6第四章直联接口结构 7第五章数据接口格式描述、付款交易通知格式 40附录A术语说明 42附录BINIPlus格式 45附录C系统文件 47附录DXBASE格式文件格式 49附录E常用数据 54附录FC++加解密文件源码示例本文件描述了企业银行系统中定义的文件数据格式接口及直连接口,这些接口可用于企业银行系统与财务系统对接。接口根据数据流向,可分为两大类,一类是由企业银行系统生成,需要导出到企业的财务系统中,如:对帐单、支付和集团支付查询结果、发工资查询结果、收方信息、受益人信息等;另一类是由企业财务系统生成,需要导入到企业银行系统,用于经办业务,如:成批支付结算数据、工资表、收方信息、受益人信息、成批信用证申请文件等。文件接口根据是否采用了加密方式保存,也可以分为加密和非加密格式两大类。通常加密文件后缀的第一个字符是“E”。-02-。2004-02-。2004-05-,方便阅读。2004-12-。2007-02-。2008-01--11-,整理excel及逗号分隔文件的说明。2011-06-,增加代发的他行接口说明。、。,或是从财务系统导出的符合本文档定义的接口文件。旧版本的格式文件,例如*.pam,*.apy等会逐渐过渡到excel或逗号分隔文件(*.csv或*.txt)的格式。(*.csv或*.txt)Csv文件是以逗点分隔各字段,以换行分隔各记录的文本文件,Excel支持把表格另存为这种格式,其它很多财务系统也支持这功能。是个通用格式。以下描述的格式适用于Excel或逗号分隔文件,只是Excel用格子分开每个数据,逗号分隔文件用逗号及换行分开每个数据。招行网上企业银行导出的逗号分隔文件一般以*.txt做文件后缀,文件格式与csv是一样的,只是后缀名不同,导入时支持csv及txt。第一行为每列数据的字段名称行,用逗点或格子分隔各名称从第二行开始为每条记录的值,用逗点或格子分隔(仅适用于逗号分隔文件)若值中间有逗号或换行或”号,将用”号括引此值,如果值中存在”号,则用两个””代表一个”,例如””””代表值是”。换行符为”\r\n”。下面是例子:YUEREF,TRSAMT,USRNBR2007,999,N1972009,111,N198此例表示有两条记录,每条记录有三个字段,名称分别是YUEREF、TRSAMT、USRNBR。第一条记录的YUEREF值是2007,TRSAMT值是999,USRNBR值是N197;第二条记录的YUEREF值是2009,TRSAMT值是111,USRN