文档介绍：XX农商行(信用联社)外拓营销-存量客户盘活项目方案XX公司2017年X月目录一、项目背景 3二、项目目标 3三、项目思路 4四、项目方式 5五、项目内容 51、项目安排 52、项目团队配备 63、项目交付物 6五、项目执行 71、成立项目组 72、现场调研 73、活动方案修订 74、搭建批量维护客户平台 85、商户联盟洽谈与签约 86、商户签约、资料设计与制作 87、活动推广与实施 8六、项目报价 9七、项目专家团队(部分) 9八、公司介绍 10一、项目背景各类农信金融机构经过近年来快速发展,以成本拉动实现大量获客,但同时,根据多数银行经营业务数据分析,1000元以下客户占比超数50%,客户基数大,但有效客户数低。这是由传统的以贷款拉动存款、依靠代发和网点负责人社会关系开发客户造成的。客户经理以大客户管理为主,大多数普通存款客户与网点间缺少互动,针对个人客户需要实现从批量获客到批量维护客户的改变。因此存量低价值客户激活的方向将从和客户互动做起,围绕客户幸福生活的主题设计客户维护活动,以低成本、接地气的活动实现客户价值提升。基于当前农商行(农信联社)客户维护现状和存在的问题,XX公司成立了专门的农信金融机构存量客户盘活研究团队,进行存量客户盘活相关问题的研究,并组建了强大的培训团队和业务辅导团队。结合前期与多家行社领导沟通,并结合过往服务经验,设计出此存量盘活方案。存量客户盘活是针对已经存在于系统中、与网点建立深浅不一服务关系的客户,但尚未与客户经理建立服务关系的客户(未激活的客户),由客户经理依据客户价值有计划的对这类客户进行双向激活,并建立客户关系。作为客户获取的一种途径,通过存量盘活能够帮助客户经理迅速积累客户资源。因而存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作,有计划地开展实施。二、项目目标本项目结合农商行(农信联社)的实际情况,应用互联网思维设计基于网点周边资源的存量客户盘活方案,提升客户经理管户数量,增进与客户的互动频次,进一步实现农商行深耕区域市场,提升市场竞争力。整合网点周边商户资源设计客户积分回馈方案策划并实施获客活动转变网点传统获客方式逐步增强客户吸纳和维护能力三、项目思路项目思路具体内容实施要点一、批量获客1、搭建批量维护客户平台客户按资产等级和交叉业务情况分层,对每个层次客户设计不同的增值服务,由网点客户经理分别进行个人客户集中批量维护。差异化、特色化服务,建立与不同层级客户互动关系二、异业联盟2、深化异业联盟,完善日常生活场景搭建针对客户日常生活所需的教育、医疗、体育、娱乐、美食、旅游、家政等场景,深层次开展与商户企业的合作高频度的异业联盟活动,全方位深入客户日常生活中三、营销活动3、开展短期活动与制定长期规划路演精准营销营销社群、营销场景、营销内容、营销链接针对现状重点实施客户激活方案,盘活存量低端客户。厅堂营销活动开展网点全员联动营销制定个人客户经营维护的整体规划四、项目方式在存量客户盘活过程中,XX公司咨询师直接进驻现场,根据实际客户类型不同,通过调研诊断、亲身带教、远程指导、现场辅导等方式对存量客户进行针对性的全方位挖掘提升,从而实现批量维护客户平台化、异业联盟生活场景化、营销活动开展持久化、销售技巧全面化等目标。五、项目内容1、项目安排项目阶段项目内容项目周期前期准备双方成立项目组实施方案修订--现场辅导搭建