文档介绍：个人理财第一次作业一、名词解释1、个人理财:又称个人理财规划、个人理财策划、,个人理财是指如何制定合理利用财物资源、、个人理财规划:是通过制定财务计划,对个人(或家庭)、生命周期理论:是指个人在相当长地时间内计划他地消费和储蓄行为地,、客户市场划分:是按照客户地需求或特征将客户市场分成若干个次市场,并针对不同地次市场设计个性化销售组合地过程文档来自于网络搜索5、个人财务规划标准流程p17:既个人理财基本程序,包括以下六个步骤:建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划文档来自于网络搜索6、资产分配策略P36:是指财务策划师根据客户地目标和风险偏好,确定客户总资产在各类投资产品之间地合理分配比例文档来自于网络搜索二、填空题1、个人理财地核心是根据理财者地------资产状况--------与-------风险偏好--------、、财务策划宣传常见地可使用地媒体有-------广播与电视---------、--出版物-----------------、-------信件-------、---------互联网---------.文档来自于网络搜索3、个人理财追求地目标是使客户在整个人生过程中--------合理分配财务-----------,达到—人生效用最大化----------------.文档来自于网络搜索4初次面谈,个人财务规划师应尽量了解和判断--------财务目标-----------、------投资偏好-----------、----------风险态度--------------和--------承受能力-----------,、影响客户财务状况地宏观经济因素主要有两类:-----------市场参与者----------和-------------影响客户财务状况地经济因素--------------------.文档来自于网络搜索三、选择题1、(  A    ) 是指客户通过理财规划所要实现地目标或满足地期望.  A、理财目标     B、投资目标      C、理财目地       D、投资目地2、保险策划地目地即在于通过对客户客户经济状况和保险需求地深入分析,帮助客户选择合适(  B   ),、保险公司        B、保险产品       C、受益人   D、保险代理人3、(   D  )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到其所获收益为外币. A、卡类理财产品                      B、外汇理财产品  C、人民币投资人民币收益理财产品       D、人民币投资外币收益理财产品4、客户地收入水平与支出情况是理财时需要了解地重要财务数据,也是编制客户现金流量表地基础,更是理财规划师分析客户财务状况地(  A   ) .文档来自于网络搜索A、依据        B、签证       C、证据       D、信息5、财务信息是指客户目前地(  B   ) ,、收入总额       B、收支情况       C、支出情况       D、收支平衡6、客户提出理财地要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况地( A    ).A、安全        B、增加         C、稳定        D、增值7、现金流量表全面反映客户一定时期地收入于支出情况,客户资产负债情况地变化首先表现在(  B  )地变化上.                        文档来自于网络搜索A、收入         B、现金流量       C、支出      D、结余8、,所以客户地理财目标必须具有(   C   ).文档来自于网络搜索A、真实性      B、准确性       C、现实性        D、可行性9人地理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:( ABCD  ).A、消费支出地合理     B、个人财富地增加      C、生活期望地满足 D、个人财务地安全    E、退休和身后财产地积累10以下国内机构中无法提供理财服务地是(   D   ).A、基金公司       B、保险公司       C、信托公司