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银行合规文化心得体会.doc

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银行合规文化心得体会.doc

上传人:小点 2019/2/23 文件大小:15 KB

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文档介绍:在岗一分钟,合规六十秒歌德曾经说过:“毫无节制的活动,无论属于什么性质,最后必定一败涂地”。这就是告诉我们,万事都要有节制,而节制就是我们今天所学习的规矩,遵规守距,即要合规。“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”。合规是企业之魂,是风险管理的要求,对我们农行而言,就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障,是那些遵纪守法人员的家,他们的利益在合规的屏障下得到保护;合规更是一条粗大的锁链,它紧紧地锁住违规人员的心,使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设,就是要告诫我们,无论哪一个网点,哪一个岗位,哪一名员工,无论何时何地都不能没有法纪的约束,无论何时何地都不能脱离制度的规范。合规绝不单单是职能部门或者监管人员的事情,它贯穿于农行的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时,需要合规;信贷人员在发放贷款时,需要合规;保卫人员在押送款箱时,需要合规;监管人员在监督工作时,亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关,每个员工都有责任去合规。明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲“天下之事,不难于立法,而难于法之必行;不难于听言,而难于言之必效”。“合规”二字,说出口很容易,写出来也不难,难就难在如何将合规真正融入到我们的行为方式并持之以恒。入行至今,我一直在基层前台工作。一张三尺柜台,一面七寸荧屏,一支黑色的笔,一组办公用章,简简单单的几组用具,甚至没有一个随手可及的水杯,组成了我工作时间全部的内容。这三年我学习到了很多知识和业务技能,但印象最深的还是工作要合规。然而作为一名综合柜员,加强合规操作意识,并不是一句简单的挂在嘴边的空话。只有将合规真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,对每一个细节都不能疏忽,比如:离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的密码及个人名章,不得提供给他人使用,密码要严格保密,要经常修改,“现金收入先收款后记账,现金付出先记账后付款”,“一日二碰库”、“大额换人复核”等等。作为一名年轻的前台柜员,有一段时间,我曾觉得繁琐的条文,严格的规定,苛刻的要求在束缚着我们的业务操作,甚至在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何?做不到一日二碰库不也可以做到账实相符吗?但细细想来,真的是这样吗?各项规章制度的建立,难道都是凭空想象出来的吗?那一定是经历了无数经验教训总结出来的。记得有一次一位客户要求办理密码解锁,在核对身份证和本人以及联网核查后,我认为应该是本人无误,就开始操作解锁交易,准备给客户解锁,在让客户输入密码后,身旁的同事提醒,你怎么没有询问客户问题我才想起,我遗忘了密码解锁的重要一步。随后我例行按照要求询问了客户几个关于该银行年卡账户的问题,然而客户却支支吾吾回答不出,再三询问下才知,这张卡是该客户姐姐的,被她输错密码锁住。虽然最后业务没有办理成功,然而这件事却给了我教训,我第一次真切地感受了“合规”就在我身边,它渗透在每一个数字,每一张传票,每一个抉择之中。在实际工作中,合规与不合规,有时可能仅仅一步之遥,乃至于只是心中一个闪念。用过了期的身份证给客户挂失;因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门;你有没有为营销业务而走捷径、逆程序。这些看似小小的疏忽或失误,给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。违规不论大小都是必须杜绝的,违规和案件常常发生于小的疏忽或失误,也