文档介绍：网银密钥管理规定为加强网上银行密钥管理,确保网银业务安全和正常运行,结合本公司实际,特制定本规定。网银密钥使用范围第一条密钥的使用范围根据业务需求,公司网上银行目前仅限于以下业务:账户查询:账户状态、交易查询、余额查询、历史查询等。资金划拨:行内、跨行等资金支付、调拨结算业务。网银密钥的管理第一节密钥的申领第二条密钥的申请贷款财务部资金管理员依据贷款业务部贷款经理下达的《贷款财产账户开立通知单》上列明的项目出款方式,确定向相关开户行申请网银密钥事项,并填制相应的申请表。该申请表需用印时,由贷款财务部资金管理员填制《业务审批表》,经公司审核人、公司审批人等审核后,用印经办人方可对申请表用印。将手续合规的申请材料提交给开户行申请办理密钥。第三条密钥的领用(一)资金管理员向申领行提供内容填制完整的申请表,领用密钥介质及密码函等。(二)系统用户按照岗位设置权限,相关经办人配备专门的密钥,专人专用,交易密码等信息独立保存,分别行使业务处理和管理职责。根据密钥的使用权限及贷款财务部岗位设置,具体权限设置情况为:,一般为单一密钥介质,贷款财务部资金管理员为唯一操作员。,具备独立支付权限的,一般为提交、授权两枚密钥介质,贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员,复核员为网银指令授权操作员。,一般为公司与保管行组合持有的,贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员,复核员为网银指令一级授权操作员,待保管行进行网银授权操作后方可付款。(三)贷款财务部资金管理员将领用密钥的相关信息登记在密钥管理表上。第二节密钥的使用第四条密钥的使用(一)密钥与经办人岗位、权限绑定使用,实现事中控制。密钥具备独立支付权限的,贷款财务部资金管理员需根据手续齐全的单据(如签字审批齐全的《贷款项目资金运用付款通知单》、《划款指令》、《资金贷款分配/兑付项目通知单》等)办理网上银行结算操作;贷款财务部复核员负责审核相应网银指令,核对收款单位户名、开户行、账号、金额,付款用途等信息无误后,进行付款授权。密钥为公司与保管行组合持有的,资金管理员提交网银指令经复核员一级授权后,还需保管进行二级授权、复核等方可完成付款操作。(二)在持密钥登录网银过程中,由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令,应当立即与网银所在银行进行咨询、确认(包括形成问题的原因、解决措施、需要时间等)不可再次操作,当天与银行联系,确认业务是否支付。待问题解决后,确定是否应再次操作。第三节密钥的管理第五条密钥的变更密钥持有人发生岗位变动时,将原密钥交给指定接收人,填制《个人保管使用办公物品交接表》,移交人、接收人、监交人签字完整后部门留档备查,接收人自行修改密码,密钥可继续使用。资金管理员在密钥管理表上将该密钥的相关信息进行更新。第六条密钥的保管(一)密钥实行专人专管专用,不得擅自转借他人使用,密钥持有人暂时离开岗位时,必须退出网上银行操作系统,并将密钥从计算机上拔出。(二)非工作时间,不同操作权限的密钥分放于不同的手提保险柜中。贷款财务部资金管理员负责加密保管查询及提交权限密钥于保险柜中,贷款财务部印章管理员负责将授权权限密钥加密保管于保险柜中,实现双人独立保管不同权限