AFP唐先生综合理财规划案例.ppt

文档介绍：理财规划唐彬的家庭规划方案了解,从沟通开始!LIUYU个体工商户,年收入12万元中学教师,年收入3万现年十三岁,求学中唐彬陈媛女儿家庭现状家庭基本结构家庭现状金融资产现金:5万基金:5万家庭现状固定资产自住房一套,价值50万两年前购商铺一套,价值70万元,月收租金4000元,目前余房贷40万元家庭现状陈媛唐彬退休帐户余额10000元住房公积金余额2000元LIUYULIUYU留余LIUYULIUYU凡事“预”则立,不“预”则废“留余”理财工作室投资总监:李璐方案规划:刘洋法律监督:连修柱产品经理:张景LIUYU“留余”理财工作室成员一个精英的理财团队,接到唐先生的理财要求,即开始了严密的规划方案。其他成员:缪俊杰、周传皓、韩晓飞家庭财务分析项目金额(元)%家庭可支配收入￥12,%%%%月可运用收入￥13,%月生活支出(3,)%家庭月工作储蓄10,%月房贷利息(2,)%家庭月理财储蓄7,%月养老金强制储蓄()%月医疗保险强制储蓄()%%月房贷本金()%月自由储蓄￥6,%2008年1月收支储蓄表:2008年1月收支储蓄表分析图:家庭资产结构分析