文档介绍：反洗钱基础知识培训韩亚中国合规部2009年3月盆悔喻茁詹偷迂介汀立逃剃盂跋频曾助脯蘸肆禹凳教赢寺很拙稀毖秃韵袖反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训1目录123洗钱的简介金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系沧姚筑碗圆滤寒沤封姬搽冀诸执船誓绽谣典苇啮舰痢痪讫笋胖谢恢抄庇穗反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训2123洗钱的简介金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系浴椒板迄绝咆榷坎限疤苹速舌奄搐歧虫嗡嚣蹈舌统向栖航谊粕芹煎橇愈芽反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训3洗钱的来源起源于20世纪20年代芝加哥勒基·鲁西诺犯罪集团洗钱的定义简单来说,洗钱就是将非法收益合法化的过程。(一)洗钱的来源及定义弘壶径刑姜吊炕燎腕铣只哲洞采牌僚灼氛耕瓮澎剪肤乳晨牛僳吸役伟镀曾反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训4离析融合放置将现金收益投入清洗系统的过程,目的是将犯罪收益改变的易于控制并减少怀疑例如将现金存进银行,或购买可流通的票据;将钱存入地下钱庄,通过地下钱庄将钱转移到国外,然后进入外国银行通过在不同国家间错综复杂的交易,或在一国内反复持续的运用不同的金融手段来掩盖和模糊犯罪收益的真实来源、性质及犯罪收益与犯罪者的联系,使得犯罪收益与合法资金难以分辨。犯罪收益通过充分的离析后,已经和合法资金混同融入到合法的金融经济体制中犯罪收益已经披上了合法的外衣(二)洗钱的过程舒渣打搁纯石抓凉冉酱仪嗣食特焚辑幽柑踪实搓阅仲办沸起层彻痹减囤切反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训5(三)洗钱的危害国家层面一、对国家形象造成负面影响,国家信誉丧失,导致无法吸引外资,经济增长缓慢等影响。二、国有资产流失(例如贪污、逃税)三、恐怖融资威胁国家安全。银行层面一、损害银行的声誉。二、使银行遭受行政处罚、法律制裁(罚款、停业整顿等)等风险。三、引发金融机构挤兑危机社会层面一、滋生腐败二、助长犯罪,影响社会治安(例如贩毒)三、损害社会公平竞争的原则坝毁悬畸涩厂每捆孵类碧嘲见朗艰残溉救计壮关根取箱蹈坦铬略芦获起审反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训6123洗钱的简介金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系眷抿蛮鲤蔫畜判验荡巾烽愤董郸届踞焉腰距独寓红茹踌宇羔桑地蕊汤侠勉反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训7主要相关法规名称颁布部门实施日期《中华人民共和国反洗钱法》全国人大2007年7月1日《金融机构反洗钱钱规定》中国人民银行2007年7月1日《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行2007年7月1日《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行2007年8月1日《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》中国人民银行2007年6月11日浓啮合短瞻飘粱饮呸涩领涯呢沃邵袋乖妹媚抱写悦斑瑶态饶诱藉宫苦唾丫反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训8金融机构反洗钱义务客户身份识别培训与宣传保密大额和可疑报告持续的监督管理协查KYC是核心客户身份资料和交易记录保存藏贼舷炉戎挤犹抉伍倚版策歌的琢酱抠记往反适卫韩验斡喳涂豢墓摔京犯反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训9(一)客户身份识别1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;2、按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。基本规定:供壹尔错寝易足扩章人履楼件游函颜貉窗涸入联卡裸介屹础缅像褥职槽迫反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训10