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F INANC E & ECONOM Y 金融经济
非银行金融机构
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外汇业务监管存在的主要问题及对策
□董缨
随着我国金融体制改革的不断深入, 事实上, 由于风险性监管和合规性监管、所起作用相当有限; 而证券公司及其证券
金融体系不断完善。非银行金融机构经营经营风险和外汇收支风险不能截然分离, 营业部则基本未向外管部门报送相关监管
外汇业务的机构数量和业务规模不断壮大, 原有职责划分很难适应非银行金融机构外报表和资料, 这种情况在基层尤为突出。
已发展成为我国经营外汇业务的一支重要汇业务监管的需要, 多头监管和监管空白作为监管中的重要环节, 对非银行金融机
力量。非银行金融机构在外汇业务经营中, 同时存在的局面一直存在。构非现场监管不到位, 导致监管部门不能
除了自身存在的内控制度不健全、从业人 2 市场准入监管尺度存在差异。一是识别和判断其外汇业务经营中的风险, 也
员外汇管理政策法规意识不强等问题外, 不同监管部门市场准入标准不一。按照现不能分析其业务的各项经营指标, 更谈不
外部监管也存在诸多问题。本文拟从外汇有监管职责分工, 外管局负责保险公司和上对其进行前瞻性的监测和预警。
监管的角度, 探析以保险和证券为代表的证券公司市场准入审批, 银监会负责信托、二、对策、建议
非银行金融机构外汇业务监管存在的主要金融租赁、财务公司等市场准入, 从而难(一) 完善监管法规体系
问题及对策建议。免导致不同监管部门的市场准入标准和条随着非银行金融机构种类的不断增加
一、问题剖析件不一。二是同一监管部门对不同非银行和外汇业务品种的不断创新, 外汇监管对
(一) 法规体系不完善金融机构准入标准不一。如按照目前外管象和范围也日趋广泛, 需要一套完整的法
1 监管法规规定滞后。目前,对非银行局的证券公司准入监管标准, 只要总公司规体系进行规范: 一是根据现行非银行金
金融机构外汇业务管理的法规依据主要有具有外汇业务经营资格, 其下属营业网点融机构外汇业务实际发展状况, 并考虑各
1993年颁布的《非银行金融机构外汇业务管经内部授权即可从事外汇业务, 不考察其自发展趋势, 修订完善《非银行金融机构
理规定》、2002年发布的《保险外汇业务管理他条件; 而保险公司下属分支机构办理外外汇业务管理规定》, 制定对非银行金融机
暂行规定》等。对证券、信托投资公司等非汇业务必须向外管局申请核准经营资格。构外汇业务管理的原则框架。二是针对不
银行金融机构尚未发布专门的外汇管理规(三) 现场监管乏力同类型非银行金融机构外汇业务运作特点,
定。现有监管法规相关规定对外汇资金运作为监管的重要环节, 对非银行金融加快出台证券、信托公司等机构外汇业务
用限制过严,明显滞后于新业务、新产品的机构外汇业务的现场监管(现场检查) 工管理办法, 加强对其外汇收支的合规性监
市场需要, 支持融入国际金融市场力度偏作一直以来没有得到足够的重视。多年来, 管。三是对已出台非银行金融机构外汇业
弱,难以跟上外汇金融创新的步伐。外汇监管部门主要将监管重点放在银行类务管理的相关政策法规进行全面清理整合,
2 监管法规效力层次较低。如证券外金融机构上, 对