文档介绍：合规才有未来2011年5月版新人岗前培训课程——课程大纲合规概述合规创造价值新员工合规十二条一、合规概述合规概述合规的起源合规文化合规的定义合规意识公司合规管理架构1、合规的起源合规最早始于美国银行业的监管。华尔街经历了“缺乏管制导致风险严重——应对风险实施严格管制——促进金融效率放松管制——防范新的风险,强调外部监管与内部约束并重”的历史变迁过程。合规文化是企业文化的一部分!2、合规文化巴塞尔委员会美国证券业协会中国证监会倡导合规文化高级管理层和董事会应设立“最高基调”,表现出合规职能对公司重要性的大力支持,明确将合规目标置于优先地位。证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。合规应成为银行文化的一部分。合规并不只是专业合规人员的责任。3、合规的定义合规,是指公司及公司员工的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。合规风险,是指因公司及公司员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。4、合规意识缺乏对外部规范和公司规章制度的了解不能成为违法或违规的借口。每位员工应了解自己的岗位职责、相关外部规范规定,及公司内部制度和流程。公司每位员工是承担合规义务的主体。员工有义务积极参加合规培训。人人有责5、公司的合规管理组织架构董事会经营层监管机关风险控制委员会合规总监风险监管总部合规部法律部督察专员层级路线报告路线总部各部门各分支机构兼职合规管理人员二、合规创造价值综合治理分类监管行业无序券商存在随意挪用客户交易结算资金和客户债券、违规理财以及股东和关联方占用资金等大量违规行为;市场空前规模的调整又雪上加霜,导致更多违规事件发生,全行业处于亏损状态,风险集中爆发。一大批券商倒下;第三方存管制度建立;步入常规监管阶段;外部监管加强,颁布一系列法律法规;强调内部合规重要性,建立内生机制;建立合规管理体系。将证券公司分为5大类11个级别;分类结果作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市等事项的审慎性条件;不同级别证券公司缴纳不同比例的证券投资者保护基金。20042007二、合规创造价值合规创造价值降低公司经营成本吸引更多优质客户,提高公司获利能力提升公司声誉和品牌价值,增加盈利空间和机会