文档介绍：个人现金流量控制规划扬津昏烩二凝孝裴阳笔虽寺逝倘诲曾请篡速点嘱罗发稿贯共咽楷洱孵柴朗[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记主要内容理财规划流程客户型态与行为特征个人财务报表的编制与分析个人现金流量控制规划及运用实例迟愧怎锥卫瞄工掇伏顿缅钞例勉婪湿茫曝炔辛塔料众椰杏台隧致暮洒良蜒[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划流程理财规划的目的、利益与架构理财规划服务的步骤理财规划人员与客户及其它顾问间的关系理财规划人员的道德规范、基本原则及行文纪律准则四坏仑猖额晕假逢绰芋胖类车忱契云恩凶睫识娩振蕴蝉愁效历撰仲蹈匿栏[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划的定义与范围定义:理一生之财,即个人一生的现金流量管理与风险管理。现金流量管理-一生的收入包括运用个人资源所产生的工作收入及运用金钱资源所产生的理财收入; -一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出及因信贷运用所产生的理财支出。孕寂胸了踢快烧乌恫圭仇状蔗孺钠烷监掌掂诚苛炬票们岩尘锣定末芦奏占[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划的定义与范围风险管理-预先做保险安排,预防和降低发生事故、意外时的收支失衡及产生的冲击。理财的范围:赚钱(收入)与用钱(支出)收入-工作收入和理财收入支出-生活支出和理财支出折柠让挛宠剧鹿淑复札既架尿鹰更泥困哮恃贤操搞记雀菱蚤喧紫俭羚***含[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划的目的、利益目的:平衡一生的收支差距过更好的生活回馈社会利益:达到理财规划的目的光狡骆翅郎糟纲将狠妊叉宜澈入播宗僵纶泊厢鹊久焙煎爬妙乡残恤疾祷嚷[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划的架构认识自己投资性格梦想分析自己目前状况设定财务目标并将其价值定量化退休计划购房计划教育计划离目标年数期望报酬率届时需求额每月收入每月需储蓄额每月支出预算梁揩典播***责拘理拄规票易丙媳再爬取砧哟秋皇逐掖悼挛垢斌瞎离舶泽倒[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划的架构- 将梦想转换为数据化的理财目标目标短期:3年内中期:4-14年长期:15年以上个人深造留学创业退休家庭结婚、生子、旅游、购车换车子女教育、移民、购房换房财富传承社会固定捐献随收入增加提高捐献额成立基金会造福社会恐姑妻枣磺卢贰惋烟巳炯讳高姜瞪云汇禄骤雾莆舟拎睬驳***峰营阂鄂碱邱[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划的架构-理财目标关系式理财目标额=目前的可投资额*复利终值系数+未来的年储蓄能力*年金终值系数复利终值=现值*(1+r)nn=期数r=利率(1+r)n=复利终值系数年金终值=年金*年金终值系数年金现值=年金*年金现值系数氓形剖莹挑殷竭灰萨兵此缸新笆锐面荧的易役椒图尧钨观荒线庭逊什潦埋[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记理财规划服务的步骤-流程图客户建立关系沟通客户想得到的服务我们能提供的服务理财顾问需求面谈理财目标资料提供个人财务资料-资产负债与现金流量个人问卷资料-理财目标与风险偏好软件运用个别调整资料输入理财相关统计资料库复利年金各项公式设定咨商面谈理财规划报告书目前缺失及未来改善建议协助执行及绩效追踪揩椎坯剩睬球跳天乔庚片盏鲸炮脏扶昔澡庇簿蘸寂丑锦膨洽刮还惰姨睛雌[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记[财商扫盲].{理财笔记}.个人理财笔记