文档介绍：XXXXX债权资产投资基金(一期)招募说明书XXXX投资管理有限公司重要提示本基金管理人──XXXX投资管理有限公司保证《XXXX一号XX债权资产投资基金(一期)招募说明书》(以下简称“本说明书”)内容的真实、准确、完整。本基金符合《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关法律、法规的规定。本说明书属于商业机密,除管理人授权,任何机构和个人不得复制、复印或向第三方传播本说明书的全部或部分内容,管理人对此保留追诉的权利。本说明书系提供给潜在投资者的保密文件,以便于潜在投资者考虑投资指定的基金,不可用于其他用途。在进行投资决策时,投资者须依赖于自己对本基金合同条款的判断,包括与之相关的风险和收益。投资者应当以其合法所有或有合法处分权的资金认购本基金,确保基金财产来源合法,不得损害国家、社会公共利益和他人合法权益。产品要素产品名称XXXX一号XX债权资产投资基金(一期)产品类型全程封闭型固定收益类基金基金管理人XXXX投资管理有限公司托管人XX银行股份有限公司XX分行认购金额人民币100万元起,超过部分按人民币5万元的整数倍增加。基金存续期12个月,自本基金成立之日起计算。规模基金总规模不超过人民币2000万元。资金用途个人XX债权、私募投资基金、信托、资产管理计划、银行短期理财及银行存款。本基金资金不得用于场内交易。投资者预期年化收益预期收益率:10%/年基金收费管理费:基金总额的2%/年;托管费:%/年;销售服务费:1%基金利益的分配基金存续期满,基金投资人按投资比例获得基金净收益(基金收益总额扣除基金费用)不超过10%(含10%)的部分,管理人收取超额部分的业绩报酬。;;。基金投资策略近年来,随着社会经济的发展,以及消费者观念的转变,XX交易市场规模逐年递增。与此同时,与XX交易密切相关的金融服务市场也愈发活跃。鉴于XX市场的蓬勃态势,平安银行、浦发银行等金融机构已经开始大力进军XX金融市场,其中XX贷款已成为金融机构必争的优质债权资产。从目前的市场状况来看,购X者在XX交易的过程中,主要可以通过两种方式进行X款垫付,包括:银行贷款及民间借贷。而从放款时效角度出发,为快速完成交易流程,时间敏感型购X人往往会选择民间借贷的方式进行操作。鉴于这样的形势,目前市场中已积累沉淀了大X的个人XX债权资产。XX债权资产,因借款人还款意愿良好,单件债权资产规模较小、处置方便等优势,已成为了债权资产中不可多得的稀有品种。XXXX一号XX债权资产投资基金(一期)(以下简称“本基金”)拟募集资金主要投资购买市场中已形成的XX债权资产。为充分控制投资风险,本基金对债权选择制定了较为严格的标准:债权形成的原始额度(包含已偿还和未偿还本金部分之和)不高于债权标的物市场实际价值(由专业三方人员评测,通常为XX成交价格的80%-90%)的70%;债权所涉及XXXXX办理了严格符合法律标准的抵押手续;债权所涉及XX在债权存续期间XXXX;单件债权初始额度不超过50万元人民币;债权对应每一债务人具备充分的还款意愿及充足还款来源;债务人约定还款方式需为月度等额本息方式。基金运作说明收益实现方式基金通过债务人按照借款合同约定利率还款以及债权关系转让两种方式实现收益。其中债务人按约定利率