文档介绍：金政〔2009〕88号 郑州市金水区人民政府关于印发金水区小额贷款公司风险防范与处置工作预案的通知 各镇人民政府、街道办事处,区人民政府相关部门,各有关单位:   《金水区小额贷款公司风险防范与处置工作预案》已经区政府研究通过,请结合实际情况,认真组织实施。二〇〇九年九月十四日金水区小额贷款公司风险防范与处置工作预案   为加强小额贷款公司风险防范和控制,化解贷款风险,规范金融市场秩序,提高监督工作的质量和效率,强化风险防范与处置,根据《郑州市人民政府关于印发郑州市小额贷款公司风险防范与处置工作预案的通知》(郑政〔2009〕40号),结合我区实际,制定如下预案。   一、总体要求   (一)金水区小额贷款公司试点工作在区政府的领导下,成立由主管副区长任组长,区经委、区财政局、金水工商分局等相关部门分管领导为成员的金水区小额贷款公司管理工作领导小组,办公室设在区经委。区经委是全区小额贷款公司主管部门,具体负责小额贷款公司的监督管理和风险防范与处置工作。   区经委、区财政局、金水工商分局等部门要按照各自职责对小额贷款公司进行监督管理。区经委要做好小额贷款公司的经营动态监控、风险识别与预警工作,积极引导小额贷款公司为中小企业和“三农”服务;区财政局要做好小额贷款公司的财务监督管理;金水工商分局要做好小额贷款公司的准入把关,强化年度检验。   区政府是风险防范与化解的第一责任主体,区经委在市级主管部门和区人民政府的指导下开展工作,重点是防范非法集资、违规筹资和协调相关部门处置由借贷纠纷引发的案件纠纷。   (二)坚持以风险监管为核心的原则,持续识别、监测、评估小额贷款公司的风险,督促小额贷款公司采取有效措施,加强对各类风险的监管,包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、社会风险。采集相关信息并分析处理,持续监测小额贷款公司的风险状况,及时进行风险预警,并采取监管措施。   (三)区经委对小额贷款公司的风险状况,应当及时进行风险预警和提示,采取监管措施,纠正和制止危及小额贷款公司健康发展的经营行为和趋势,保障小额贷款公司的稳健运行,维护各方面的合法利益,并将有关情况及时上报市中小企业局和区政府。   (四)非现场检查工作的内容包括信息收集与核实、风险分析与处理、风险处置与整改、文件归档与管理四个方面。   (五)区经委应当按照有关规定定期整理监管信息,结合现场检查、市场准入和问题处置情况,对小额贷款公司进行风险评级,并报市中小企业局核定。   二、信息收集与核实   (一)应按照持续监管的要求,全面收集小额贷款公司经营和风险状况的动态信息。   (二)小额贷款公司应执行《金融企业财务准则》(财政部令第42号),按照区经委的要求及时完整地报送监管需要的数据和非数据信息。资料报送方式包括:直接报送报告、报表,报送计算机存储介质和进行数据通讯等。   (三)区经委应根据小额贷款公司的不同情况,确定不同资料的报送方式、报送内容、报送频率和保密要求。   (四)区经委要督促和指导小额贷款公司建立和落实监管信息报送制度,确保监管信息采集渠道的畅通。   (五)区经委要建立重大事项报告制度,及时向区政府报告重大事项。   (六)区经委负责监督和督促小额贷款公司对所报送资料实行归口管理或指定负责人员,并对所提供信息的完整性、真实性、准确性