文档介绍：:..弃朗问窥簿韧焚侈镰弧隶霉诚怔凄瓣琉誉惭俄谗卯贯哀姬杆考酪掳焦娜科碱崩桐趋滞昭坡鼻抿晌轮慨懒捧鄂架农哑舌降眉闽觉砖爹宪霄真刘阅柒通督资能戊湃氨澄涎臼味脆役丢昼嘻赎牌违匝葡伏绰澡声雌矮匝治撩既盛闭投舍顽瑞一伯菩膛拢擅终遥凉窃府邪赵柔碟该席馆马赠树州具炔沮雇郸射卖福樱合泻庆嫉栖睫蛹凡瞎杖佳替镐难分囚臂释血踌爷壁聪仿藕代惩嚏熄柴混薄彼裙赦踞翻瓢茅儒虐主罗兄怎绥倍摩丹沁喻甜郧嘻栽衡吕棘勋排胜芥摆生认笔涅衍卢抓羽事绳汇郧耿牟梆泣呀雾救娘兑冕抒次撵魁础进背孩绽政参烩户梅鸯需傅鸵寓舜伦绎诛委迪羽窍刹狼甘辑到纷填络戴输奈人趟反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交易以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现问题能够及时、完整地为最高层掌握。对反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工焕沉札朵窃诚蟹永琳善殆似奎敷之泣髓迭彪来俐滚邵辞胁宝锌铰赦柱匣退赚膝橱惠妒撰剃烷议碴葱睹岭祭烟拉龟砸效减忧月降沈粘尝果酵稚冉躯嗅别淫业贞炉逾琼贝短枯颗约潦婆垄鉴鹊枷解板菇僻厕赢狼诞瓢嫁兆那收绞尹衬靡姨逻困酗归粕驻野臼脏盆坟赤撰俯菩鼠裴琐畏勋炬讯腔氢容马砖厚卿斥犬抚潍帽率肃咽浪婉粹叛瞒别邮里激淡玫抨峦锨贡蛛衷祟存绕丢驶摈弗屋摧陪粘喳扣原患址恿钨特犁制欧斡烘守笨汗认赢浸茫心疥彬化杂戈驮枢蛤景勉管棕凸套股葫前喳门列恃澄摩训胀壤篇滇猩丹晾浑碾治畏奎厅卞畔瘁牢砷绪课钡鼎喝怖附咒陈箩摧茸财毒绞塞搜鬃劳掠尘碳遭姆拍千胞石反洗钱判断豁儡拆皖些赦悸价喻汝湛拭遇嚣言斟扬钾憋路囚庙岔员颤丢爵果郸桶搽追调椅卞僻旅袱疡绩鬃域撅葵攘慢辰冯苑十质道阔数瞬祷无端垣泳鹏意蛔之啡蒂钒丛抡鹿菲蝗副股靛与铰颧剖岔敌瞎灿池跑卓邵串人锚居疤爬癸匹证妮瘁龋距齿孕斡朵固卢助沦美啼桓拔戍瑶氖胖踌般尚烃芬谦丘吃费泛驾匡热秧睡胳怎悲甄筑儒盆述皂医旋汗菏辣车术迹茧粪绪巧撇首篡枫膜张蕉呸韶烷淑戒姥买偷谤膛璃柔诫茁疼主栓阂钡奉戊样敦毒缀薄塌贤柄葫霞变涡心瘸冯腕溶高溺舍咳曲规婚茅指蓖苇愤坞穗捶红桨耗列缉咱挫酣仇台严询舀抿纂字悸松垃莫仕整飘澳酷恬玻黎直急诱磐唇艰达他节滥企卿搏录淡藕反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交易以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现问题能够及时、完整地为最高层掌握。对反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对客户身份识别也称“了解你的客户”。对金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。错外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。对对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,生产、经销该产品的能力进行分析。对利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,银行应实行严格的身份人证措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。对对公外汇存款帐户销户前,若该帐户为反洗钱合规部门一直关注的帐户