文档介绍：内部资料注意保存颍东农村商业银行合规工作简报纪念刊颍东农商银行合规文化建设年领导小组办公室 2011年11月11日编者按:今天,安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”演讲活动决赛在肥隆重举行,与此同时我们农商行也迎来了开业的大喜日子,几代农金人欢欣鼓舞,共同见证这振奋人心的时刻。现将在我行举办的“合规文化建设年”征文(演讲)活动中晋级第二轮预赛的7名员工的作品集中编发,谨以此为纪念。同时祝愿我行员工李莹莹同志载誉而归!合规旨在创造价值,谋求发展尊敬的各位领导,亲爱的同事们:大家好!我是营业部的李莹莹,今天很高兴有机会在这里演讲。我的演讲主题是:《合规旨在创造价值,谋求发展》。关于合规,我的浅显理解就是按规矩办事。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。事实上,合规并不是新兴文化,早在巴塞尔协议之前,合规文化就存在。我国古代先秦诸子百家争鸣时期,法家代表人物韩非子就曾说“欲成方圆而随其规矩,则万事之功形矣,而万物莫不有规矩,议言之士,计会规矩也”。这就言明了世界万物都遵守着一定的规律,循规蹈矩,则万事兴旺。结合实际,合规就是要求我们在工作中自觉遵守劳动纪律,约束从业行为,防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业,一个细节失误,将可能带来一系列不良后果。“业精于勤,荒于嬉;行成于思,毁于随”。随随便便没有规矩约束,将自毁前途。三年来,颍东联社加大合规建设的步伐,使内部管理,内部控制、激励约束等机制的建设上取得了长足的进步,合规办事让我们的企业向更加专业化靠拢。然而,在当今市场经济体制下,人们的功利心太重,讲个人利益,容易忘记自我约束和自身的德行修养。“天下之事,不难于立法,而难于法之必行”。立法立规并不难,难的是有法必依。所以,银行业搞合规建设,首先确认的是良好的工作态度和工作目的,让每位员工在自强不息的同时,更要注重自身处于什么位置,该做什么,不该做什么,怎样做是有利于集体,有利于和谐。尤其年轻一代,生活中个性张扬,标新立异,容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合,此时,我们应当及时权衡取舍,秉着勇于牺牲小我的精神,为集体奉献。佛语有云:“勇于追求是一种精神,勇于舍弃却是一种境界。生命是一个稍纵即逝的旅程,揽住了明月,就挽不住清风。”事业,需要你我舍弃那些妨碍各自轻装上阵的包袱,做一名训练有素,具备专业能力的银行从业者,在工作中体现自我价值,从而换来个人与企业的双发展。纵观古今,中华大地曾涌现出众多甘为合规做先驱的义士。商鞅立木为信,改革变法,助秦一统六国;太宗《唐律疏议》,从严治吏,使大唐国富民强;而今,银行业是特许经营、专业监管的金融企业,合规既是法律义务又是社会责任,目的为发展,不为惩罚。然而合规又是一把双刃剑,一面保护遵纪守法,自己自律的人们,另一面,对无视规矩,以身试法的人严惩不贷。谁都记得08年经济危机,美国各大投资银行纷纷倒闭。拿雷曼兄弟来说,很多经济学家分析出了各种倒闭原因:什么次贷危机,自身发展过快过热,所持的问题资产太多,等等表象原因。实际上,整个倒闭的过程就是风险失控。风险失控,追根究底是由人性决定的,人性的贪婪也是一种风险。人一旦被利益蒙蔽了心智,便会身不由己的去利用一切违反道德法规的欲望工具去谋求私利。千里之堤,溃于蚁穴。一个个问题暴露出的是内部监管不力,风险规避有缺陷,没有真正严格的做到合规操作,最终酿成悲剧,无人买单。不合规带来的后果我们有目共睹,学会从别人的失败中吸取教训,将合规铭记于心。因为,只有合规才能规避风险,只有合规才能创造价值。这不仅仅是一句口号,在成立颍东农商行之后,我们将面临更为复杂的竞争环境和更多的竞争对手,如何立于强林而不败,需要每位基层员工乃至高层领导身体力行,各司其责。只有人人高标准,严要求,才能步步跟进,谋求广阔的发展天地,从而使我们颍东农村商业银行这支商行队伍中的新鲜血液在竞争中更加具备生命力和活力!这正是:银行风险无小事,合规管理心中留,人人自危求发展,企业脉搏永跳动!最后,我将个人创作的一首词送给大家。信合事业,一路风雨,披荆斩棘忆往日峥嵘,艰苦卓绝。今朝成就,苦尽甘来。领导楷模,事必躬亲。一线基层共奋进。聆合规号角,耳提命面,创先争优,势必向前。商行在即,勿忘风险,再攀高峰不畏难。待从头,顺改革浪潮,力求发展!让我们守护合规的理念尊敬的领导、亲爱的同事们:你们好!首先感谢领导给我这次展示自我、舒展才华的机会,感谢各位同事、朋友对我一贯的支持与帮助!我是来自合规风险部的李丹阳,今天我演讲的题目是《让我们守护合规的理念》。发展是根本,合规是前提。没有发展的合规是无源之水,没有合规的发展是断线之鸢。如果把安徽农金比作一艘遨游在金融海洋的巨轮,那合规就是舵手心中的罗盘,或进或退,巨轮才能在汹涌澎湃的大海中乘风破浪