1 / 19
文档名称:

毕业设计之崔先生家庭理财规划书.doc

格式:doc   大小:427KB   页数:19页
下载后只包含 1 个 DOC 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

分享

预览

毕业设计之崔先生家庭理财规划书.doc

上传人:gxngqvk 2019/6/11 文件大小:427 KB

下载得到文件列表

毕业设计之崔先生家庭理财规划书.doc

文档介绍

文档介绍:理财规划书系别:财经系专业:投资与理财0901指导老师:张玉姣学号:姓名:王永杰开题报告姓名王永杰班级投资与理财0901学号指导教师张玉姣职称教授毕业设计题目崔先生家庭理财规划书课题的来源、目的、意义来源:《毕业设计指导书、任务书》目的:为收入中上等水平的家庭做合理的理财规划。意义:运用自己三年来所学的知识,投入实践,提高自己的动手能力,为以后踏入工作岗位做准备。二、预计需达到的要求、技术指标、预计的技术关键、技术方案和主要研究情况根据客户家庭的基本情况,列出资产负债表和现金流量表,计算出各项财务比率。客户期望可以在45岁拥有500万资产和一栋山村别墅,预计这一目标推迟五年后才能实现。这一家庭的理财关键在于子女教育规划和投资规划。主要研究情况:经过小组的讨论和资料的收集,运用所学知识,规划后崔先生家庭可以达到理想理财目标。三、毕业设计进展计划2011年11月28日——12月3日,确定案例和相关资料的搜集。2011年12月4日——12月9日,家庭基本收入和支出分析。2011年12月10日——12月12日,设定家庭理财目标。2011年12月13日——12月15日,制定财务预算。2011年12月16日——12月20日,制定具体的家庭理财方案。六、指导教师评语指导教师签名:日期:目录第一部分客户家庭介绍一、:崔先生年工资加提成税后约为44万元,崔太太年工资税后约5万元,,。家庭有23万的定期存款和20万的活期存款,买了10万元的股票型基金,借给老表50万盖厂房,年利率10%,即收利息5万元。:每月需缴纳物业费,有一部帕萨特需要每年缴纳车险和停车费等,大约33000/年。孩子目前教育经费在10000元左右,吃饭穿衣并不奢侈浪费,每年约元,每年旅游费用2万,,两人的双亲赡养费每年合计18000元。:崔先生保险意识很强,自己买了重大疾病保险、意外伤害保险、定期寿险和商业养老保险,每年需缴纳5万元的保费,也为太太买重大疾病保险、意外伤害保险、定期寿险和商业养老保险,但需要缴纳的保费较少,每年2万元,他们很喜爱自己的孩子,为孩子购买了婚嫁险、泰康智慧宝贝终身保险(分红型),每年需缴纳保费1万元。:现在东莞有一套110平方米的住房,大概值200万元,在家乡买了一套宅基地(不甚合法),花了23万,现在升值到175万元左右。另外,崔先生是个中立型投资者。二、。,但他们对保险不是太懂,买了一些保险却不知道合理不合理,想请理财规划师在家庭保险这一方面给出一些建议和规划。,希望理财规划师能帮他合理解决这一个问题。,希望孩子能茁壮成长,接受良好的教育。现在孩子十岁上小学,他们希望孩子将来可以在英国读高中和大学,想请理财规划师对孩子的教育经费着重规划一下。,想在此定居并希望在45岁时能拥有500万的财富、住上价值200万的山村别墅,也希望他们夫妻能安享晚年,到非洲、南美洲进行休闲旅游。三、家庭基本财务状况在做具体财务规划前,我们先对崔先生家庭目前的财务状况进行分析,便于更好地制订合理财务规划,帮助实现理财目标。(一)家庭资产负债表崔先生家庭资产负债表日期:2011年12月31日单位:元资产负债与净资产现金与现金等价物负债0活期存款定期存款其他金融资产股票型基金实物资产负债总计0自住房投资房产净资产资产合计负债与净资产合计(二)家庭现金流量表(年度收支表)崔先生家庭现金流量表日期:2011年1月1日——2011年12月31日单位:元年收入年支出工薪类收入车辆维护33000崔先生子女教育费10000崔太太50000日常生活支出奖金收入物业费12000崔先生0老人赡养费用18000崔太太13000保险费用80000投资收入50000旅游开支20000收入总计其他支出总计年结余注:崔先生和崔太太的工资均按税后计算。四、家庭财务状况分析(一)家庭财务比率分析家庭财务比率指标数值理想经验数值计算过程流动性比率173~6流动资产/每月支出结余比率46%30%~40%结余/税后收入投资与净资产比率47%50%投资资产/净资产负债比率0〈%60%~70%净资产/,流动性比率达到17倍,说明崔先生家庭的流动性资产可以满足家庭17个月的开支,而一般控制在3-6个月的开支即可,由于流动性资产收益普遍不高,因此可以适当降低家庭流动资产比率,以获得更好的投资收益。

最近更新

关于我省生猪问题的分析预测和对策建议 2页

2025年肌萎缩侧索硬化症全面解析 22页

2025年生物处理设备项目合作计划书 63页

2025年硼酸盐项目建议书 51页

2025年糖尿病运动疗法效果探究 35页

关于工业机器人回转驱动部分动态特性的研究 2页

2025年糖尿病患者运动康复指南 32页

关于多维数组排序优化算法的探讨 2页

关于国际贸易中保障措施的若干问题探讨 2页

关于发展高效率异步电动机系列的初步探讨(二).. 2页

关于印度的发展道路问题的讨论 2页

关于价格改革中几个理论与政策问题的思考 2页

关于中等城市“智慧城市”建设的相关问题的探.. 2页

2025年昏迷急救处理与临床诊断策略 46页

《银行客户经理认知》 9页

2025年护士心理健康危机的应对策略 60页

六二年提高产品质量、加强技术管理的收获和体.. 2页

八十年代对宇航材料和工艺的要求 2页

人教版小学三年级英语下册第四单元第一课时 12页

全国首届有色金属材料应用技术交流会在湘召开.. 2页

全国第二届加筋土技术经验交流会简介 2页

2025年大学生常见心理困扰解析 33页

2025年均衡膳食乐享健康 41页

2025年呼吸衰竭患者护理要点探讨 49页

2025年古籍揭秘无花果神奇功效助力抗癌促消化.. 7页

光敏性单克隆抗体的制备及其杀伤细胞的探索 2页

小学科学教科版五年级下册第二单元《船的研究.. 4页

比例的意义公开课省公开课金奖全国赛课一等奖.. 19页

建筑桩基技术规范 4页

爱华仕箱包营销推广方案 33页