文档介绍：试析加强金融机构高管人员管理的思考
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加强对金融机构高级管理人员的管理是金融当局监管工作的重要内容加强管理旨在促进高级管理人员队伍的优化和素质的提高,促进高级管理人员增强依法合规经营和防范风险的责任意识,以此促进金融机构加强经营管理、提高效益、化风险几年来,我们在高级管理人员的管理上,经历了由未知到已知的过程,并积累了一定的经验,就此谈几点认识
一、高级管理人员应具备的条件
简言之,高级管理人员即为金融机构的当家人,其基本职责是:“当家、理财、负责”。当家,即对金融机构各项事务的决策和全权处理;理财,即对金融机构的经营活动和财务收支统筹规划、精心安排;负责,即对金融机构的发展负责,对全体职工负责:可见高级管理人员对金融机构的重要程度。根据我们在监管中的理解,除了《办法》中所规定的学历、资历等“硬件”,金融机构高级管理人员应具备如下条件:
(一)政治上要进步:高级管理人员必须坚持四项基本原则,必须在政治上同党中央保持高度一致,必须有坚定的政治立场、鲜明的政治观点、敏锐的政治洞察力;必须坚持政治理论学习,树立正确的人生观、价值观;必须具有强烈的事业心、责任感,必须具有大局意识和整体观念。
(二)业务上要精通。高级管理人员既是本单位业务经营活动的决策者,又是金融方针政策的执行者这就要求,必须认真学习、深刻理会、坚决执行党和国家的金融方针政策,必须认真学习研究金融业务,必须通过不断学习,在实践中增加知识、增长才干,增强依法、合规经营的自觉性。
(三)作风上要廉洁。俗话说,公生明,廉生威,己不正,焉能正人”。这是作为一个领导者应该时时记起的,高级管理人员在作风上是否廉洁,直接影响着金融机构的经营策略、经营观念、经营方式、经营行为,它直接维系着金融机构的成败和兴衰,它对基层和职工将产生潜移默化的影响。这就要求高级管理人员必须摆正自己的位置,牢记党的宗旨;必须正确对待和行使手中的权力,凡事要出于公心。必须时时处处维护自己的良好的形象。正确处理权力与义务,奉献与索取、公与私的关系,不为权所动、不为利所惑、不为名所恼。
(四)工作上要务实。俗话说,“喊破嗓子,不如干出个样子”,高级管理人员在工作上必须吃苦在前,享受在后、率先垂范、身体力行;必须稳妥地确定工作目标和工作措施;必须勤奋地工作和勇于开拓创新;必须模范地遵守执行各项规章制度:必须真实地反映自己的经营业绩。
二、高级管理监管中应把握的几项原则
(一)参与而不干预的原则。要认识到,对高级管理人员任职资格的审查、管理与取消,不是代替金融机构考核和任命干部,而是一种监管手段,它本质上是行使认定权和否决权,是世界各国金融监管当局广泛采用的一种必要的监管手段因此,在实际工作中,要注意避免例行公事和全面干顶两种倾向,在充分尊重金融机构意见的前提下。做到严格审查,认真把关,将不适合担任高级管理人员的人拒之门外
(二)动态管理和静态管理相结合的原则讨金融机构高级管理人员必须进行全过程管理,这就必须做静态审查、核准与动态监控、考核相结合二但在具体监管实践中仍存在注重对高级管理人员准人的监管而忽视对高级管理人员的跟踪监管的现象。而许多高级管理人员在任职期间发生的违规,违纪,违法而没有被查觉,只在被