文档介绍：错账调整集中讲解Date1错账调整存款贷款支付总账中间业务(柜面)中间业务(缴费通)ATM银联文件交易Date2错账调整-存款后台错误与前端错误的区别后台错误一般如下,错误码为6位数字,且有(xxxx,xxxx)形式的后台错误代号,前端错误码为5位或者无错误码且无后台错误代号。前端错误修正后直接重新发起即可,后台错误需要处理后发起。Date3错账调整-存款系统超时错误产生错账产生这类错帐的一般情况是,柜面前端(以下简称前端)发起的交易,在传输给后台核心系统(以下简称后台)时系统发生异常(网络、环境、操作系统等问题),此时前端会报出如下错误:出现这个错误时,需要柜员如下操作:Date4错账调整-存款首先联系科技部人员查看系统环境是否运行正常查看“账户交易历史查询(RB75)”/”非账户交易历史查询(RB7J)”以确认是否后台已经记账成功,如果不成功,则确认环境正常后重新发起交易即可如果后台已经记账成功,确认环境正常后,进入“冲正(RB34)”(账户交易)或者”支行内部账记账(RB361)”(非账户交易)进行冲正,成功冲正后再重新发起原交易如果此交易还涉及重空及现金,柜员还需要通过“柜员日结轧账(009005)”查看自己的凭证尾箱与现金尾箱是否出现差额,如果凭证或者现金尾箱出现差额,按照实际情况需要进入“现金尾箱调平”、“批量凭证状态调整”、“联机凭证状态调整”、“凭证票据手工销号”等交易进行调平后再重新发起原交易即可Date5错账调整-存款非实时错账调整由于柜员录入交易或者其他错误导致客户账发生错账,但没有立即发现,而事后发现,可以通过“冲正(RB34)”,及更正(目前支持“活期存入更正(RB31A)”,“活期支取更正(RB32A)”)来追回或补偿客户账的损失,比如:20090101客户A现金存入￥100(交易001),结果某柜员错误地输入为给客户B现金存入￥1000,当日未发现,至20090107时发现错误,则柜员需要首先在RB34冲正交易001,然后重新在RB31A做正确的交易,生效日期输入20090101即可。由于系统非正常情况导致存款批处理时发生的数据错误,比如计息等造成错账,需要科技人员定位并修改,对造成的错账或者损失需要手工发起数据变更进行处理。Date6错账调整-贷款柜员误操作造成错账由于柜员误操作,导致贷款开立、放款、复核等业务时,比如开立金额与合同金额不符、发放时发放金额输入错误、贷款结算时发放账户输入错误等,均可进入贷款模块“发放冲销(CL0105)”进行冲销,成功冲销后再重新按照正确的业务发起交易即可。如果柜员隔日才发现错账,如果此时还没有结息,则柜员可直接进行发放冲销,否则需要人工处理错账。由于柜员误操作,导致贷款回收业务发生错账,比如提前还款金额输入错误、回收扣款账户输入错误等,均可进入贷款模块“回收冲销(CL0505)”进行冲销,成功冲销后再重新按照正确的业务发起交易即可。如果柜员隔日才发现错账,如果此时还没有结息,则柜员可直接进行回收冲销,否则需要人工处理错账。Date7错账调整-支付大额错账调整产生错账原因由于系统非正常情况导致支付大额的数据存在人行有,我行无;或者人行无,我行有。这两种情况都需要在对账后进行错账处理。错账调整大额明细对账不平时,行内前置会自动发起大额错账调整。系统根据大额对账结果,逐笔判断该笔错账是需要行内核心系统冲账还是补账,然后发起到核心自动进行冲补账处理。Date8错账调整-支付小额错账调整产生错账原因由于系统非正常情况导致支付小额的数据存在人行有,我行无;或者人行无,我行有。这两种情况都需要在对账后进行错账处理。错账调整总的原则是以人行的数据为准,网关自动进行多冲少补处理。然后再以网关为准,核心手工进行多冲少补处理。小额在管理端提供了“冲补账处理(SP1117)”交易,进行核心错账处理。Date9错账调整-总账核心每日EOD时会在全部业务分录过入总账后,根据资产负债与表外业务分别检查分录,按分行、币种、交割日期和流水号要素进行汇总轧差检查,如果发现汇总差额则会根据借贷轧差金额,按核心系统参数设置的表内表外挂账科目完成挂账。系统日终时产生强制平账报表,挂账数据中记录相关的错账业务号、挂账原因等信息。营业次日总行业务人员根据错误挂账情况,依据挂账原因查询原始不平分录,分析原因根据不同的情况通过“总账综合记账(GL21)”、“冲正(GL24)”交易(FORM端)或“综合记账录入(FT24)”、“综合记账复核(FT26)”等调账交易(TELLER)完成挂账的销账。“总账综合记账(GL21)”交易仅能对分行内不平分录调账,并不能跨行调账。“冲正(GL24)”只能隔日冲正。Date10