文档介绍：中国银河证券股份有限公司
经纪业务客户分类分级服务实施细则
(试行)
第一章总则
第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定,为有效整合客户服务资源,提高客户服务水平,规范客户服务工作,建立公司服务竞争优势,特制定本细则。
第二条公司以“了解客户”为原则,以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理,并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理,并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
公司对经纪业务客户实行分类分级管理,并推出统一服务产品:玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品,包括三个等级的服务子产品,为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第二章客户的分类分级
第五条客户的分类
公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品,引导客户从自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产。

(1)客户年龄;
(2)证券专业知识;
(3)证券投资经验;
(4)财务与收入状况;
(5)风险偏好。

分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》(见附件1)。

指标
年龄
专业知识
证券投资经验
财务与收入状况
风险偏好
题号

1

2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
投资年限
储蓄
债券
股票
基金
外汇
期货
房地产
A
9
2
少于1年
0
0
0
0
0
0
0
0
2
3
0
3
0
9
0
2
B
7
3
1到3年
0
0
2
0
0
3
2
2
3
2
2
2
2
7
2
3
C
5
5
3到5年
0
2
3
2
2
5
3
5
5
0
3
0
3
5
3
5
D
3
7
5年以上
0
3
5
3
3
7
5

7

5

5
3
5
7
E
2

9

7
2
7
9

依据分类标准得分,将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别,如下表:
保守型
稳健型
进取型
得分下限
9
41
72
得分上限
40
71
100
第六条客户分级与分类的综合
根据客户的分级与分类结果,公司将所有客户分为如下四级十二类,如下表:
级别
VIP客户
核心客户
潜力客户
普通客户
类别
保守型
保守型
保守型
保守型
稳健型
稳健型
稳健型
稳健型
进取型
进取型
进取型
进取型
第七条其它客户分类补充
为进一步向客户提供具有针对性的服务,公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类,据此为客户提供差异化和适当性服务。
第八条客户的分级
对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化,把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。

(1)客户资产总值:是指统计日客户资金账户资产总值,包括现金余额、股票(含B股)、基金、权证、债券、集合理财产品等;
(2)客户价值贡献:是指客户一段时间内为公司创造的收入,包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。

分级指标依据公司客户交易系统资料和交易记录,通过对分级指标的逐项细分和评定,定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。

公司依据分级指标将全部客户分为四级:VIP客户、核心客户、潜力客户和普通客户,具体分级标准和分级结果见下表:
客户分级
客户分级标准
VIP客户
上年度或本年度日均客户资产大于500万元的客户或上年度净佣金金额大于5万元(含)
核心客户
A类核心
上年度净佣金额大于1万元(含)小于5万元
B类核心
上年度或本年度日均客户资产大于50万元(含)小于500万元,且净佣金额小于1万元的客户
潜力客户
上年度或本年度日均客户资产大于20万元(含)小于50万元且净佣金额小于1万元的客户;或者上年度净佣金额大于5千(含)小于1万元且上年度或本年度日均资产小于20万元的客户。
普通客户
其他所有客户
第九条客户分类分级标准的调整主要依据市场变化和公司客户服务能力来制定,客户分级标准原则上每一年调整一次,客户分类标准原则上每二年调整一次。