文档介绍：?反抗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。?通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪? (1)毒品犯罪;(2)黑社会性质的组织犯罪;(3)恐怖活动犯罪; (的走私犯罪。??交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、赃静以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资幸斗。90.«反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体,主要的义务有几项?建立反抗钱肉都控制制度;建立客户身份识别制度;建立客户身份资料和交易记录保存制度:建立大额交易和可疑交易报告制度:开展反洗钱培训和宣传义务;反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。??是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据注定的有敢身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时,了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。?也称"受益权人"、"实际受益人"、"最终受益人PP。"受益人"指最终拥有或控制客户的自然人,以及以自己名义进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有敢控制权的人。?(1)对于是杏存在所谓最终控制交易或享有交易利益的受益人,金融机构难以知晓,尤其在交易确实被利用从事洗钱活动、受益人与客户不存在股权关系、受益人不是公司客户的董事或高级管理人员等情形时:(2)如何确定受益人的范围,受益人不仅可能是多人,而且由于股权或所有权关系的复杂性,受益人与客户之间可能存在复杂的层组结梅。,主要包括哪些含义?(1)金融机构进行客户身份识别时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息:(2)金融机构是否需要向有关部门核实客户身份,由金融机构自主决定:(3)金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。,奠定了政国反抗钱工作中客户身份识别制度的基础?《个人存款胀户实名制规定》的发布实施,奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。97.«反洗钱法》中对履行反抗钱行政业罚职责的主体有何界定?《反抗钱法》第三十一条和第三十二条规定,"国务院行政主管部门或者其捏权的设区的市一级以上搬出机构"可以履行反洗钱行政蛙罚职责。98.«反洗钱法》规定:反抗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种?(1)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为:(2)泄露因反洗钱如悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为;(3)违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为;(4)其他不依法履行职责的行为自99.«反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些?0)未按照规定履行客户身份识到义务的;(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录保存记录的;(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的z(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名雕户、假各账户的;(的违反保密规定,泄漏有关信息的;(6)拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的。《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗镜后果发生的金融机构应如何处罚?由国务院反抗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级队上流出机构责令限期改lL情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接黄任人员,处l万元以上5万元以下的罚款。,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚?蛙50万元凶上500万元以下罚款,井对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款;情节特到严重的,反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证o102.«反抗钱法》所称金融机构指的是什么?是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定井公布的从事金融业务的其他机构。?可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和颠率等交易记录中直接得出,而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来据等有关情况,综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录,做出交易是