文档介绍：:..公司银行开户业务经验目录HYPERLINK\l"_Toc"一、银行开户手续 1HYPERLINK\l"_Toc"(一)人民币帐户的开立 1HYPERLINK\l"_Toc"(二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 2HYPERLINK\l"_Toc"二、外债的借入流程 3HYPERLINK\l"_Toc"三、人民币结算方式及付款时间明细表 4HYPERLINK\l"_Toc"四、外币结算方式 5HYPERLINK\l"_Toc"五、银行提供的负债业务及年利率表 5一、银行开户手续(一)人民币帐户的开立公司在领取营业执照并刻制公章之后,即可到银行办理开户手续,开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定,每个公司仅可开立一个基本帐户,用以提取现金及日常结算支付等,并可根据经营业务的需要,再开立其他的一般帐户。1、开立帐户需要准备的资料1)营业执照副本及其复印件;2)组织机构代码证的副本及其复印件;3)法定代表人身份证复印件;4)留存印鉴非法定代表人的,需要签署相应的授权书;5)公章、财务专用章及预留人名章;6)经办人身份证复印件(通常工商银行需要);7)公司的税务登记证(含国税及地税)副本的复印件(通常招商银行需要);8)房屋租赁协议(一般基本户开户行需要);9)其他需要的证明文件。2、办理支票领购手续1)经办人的照片;2)经办人的身份证复印件(通常工商银行需要);3)设置开立帐户的密码(通常工商银行需要)。3、购领支票1)支票购领本(要经办人照片,身份证复印件)2)开户许可证(工商银行)3)预留银行印鉴,当时填写手续费和工本费的单子(先从银行取回,买时填好盖章后带道银行即可,转账支票30元一本,现金支票20元一本,直接从银行划付)4、支票的填写1)年月日的写法,年必须用汉字的大写,月日是个位的,前边要加零,10月或10日,要写“壹拾”;2)数字的大写:壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿;3)收款人处一定填全称;4)可以限定支票的最高金额。5、办理电话查询1)签署电话查询协议;2)设置查询密码。(二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立1、办理外汇登记证需要资料:1)书面申请(包括企业基本情况,拟开户银行名称等内容并加盖公章);2)营业执照副本(境外非法人企业提供非法人营业执照);3)外经贸部门批准企业成立的批复文件;4)外经贸部门颁发的批准证书;5)经批准生效的企业合资合作合同、章程(独资企业只须提供章程);6)企业组织机构代码证;7)企业公章;8)除上述材料外,视情况要求补充的其他材料。(以上材料除第1、7项外,需带原件及复印件,复印件应加盖企业公章,确认与原件内容一致,验后返还原件,同时留存复印件。)2、办理资本金帐户需要的资料:1)书面申请(包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章);2)企业公章;3)外汇登记证;4)除上述材料外,视情况要求补充的其他材料。(以上材料除第1、2项外,需带原件及复印件,复印件应加盖企业公章,确认与原件内容一致,管理部验后返还原件,同时留存复印件。)办理完毕,发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份,并于7日内办理银行开户事宜