文档介绍：一、账户管理
(一)账户管理
业务简述
通过网上银行可进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务。集团企业和中小企业客户均可随时查看总(母)公司及分(子)公司的各类账户的余额及明细,实时掌握和监控企业内部资金情况。主要包括了账户余额查询、今日明细、历史明细查询、回单查询和电子对账单等功能。您可以通过账户管理对开在工行的所有账户进行实时管理。
适用对象
本功能适用广泛,无论是中小企业,还是大型集团企业均可使用。
开办条件
柜台注册开通企业网上银行证书版或企业电话银行的客户,通过工行网站自助注册开通企业网上银行普及版的客户。
开通流程
任何在工行开立结算账户的企业和团体均可通过柜台注册或通过工行网站自助注册企业网上银行后使用本功能。您还可以通过在工行柜台申请注册成为企业电话银行客户,便可使用电话银行账户管理功能。
服务渠道与时间
企业网上银行证书版、企业网上银行普及版、企业电话银行为您提供7×24小时全天候服务。
操作指南

注意事项
1. 使用网上银行查询功能时,异地汇款借贷标志显示为“贷”时,明细显示凭证号。
2. 使用网上银行查询功能时,若“发生额”显示为负值,表示此笔交易是冲正交易,根据“借/贷”标志,确定借方冲正还是贷方冲正。
3. 使用企业电话银行进行查询时,当单位卡下挂基本户不唯一时,系统会先播报人民币基本账户明细,若选择继续,则再播报其他下挂账户的明细。
4. 集团客户如果想查询各分支机构账户的交易明细,必须先获得各分支机构的账户查询授权。
(二)网上对账
业务简述
网上对账是指为办理自助对账手续的企业客户提供账户余额、明细对账的服务。主要分为企业账户间对账和银企对账两种。
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适用对象
具有通过网上银行自助办理对账业务需求的企业客户。
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特色优势
1. 自主高效。银企对账通过网上银行的渠道为客户提供了实时的自主、自助的对账方式,无需每月亲自到网点领取对账单,大大提高了对账效率。
2. 先进全面。率先将未达账项(企业未达账、银行未达账)的信息和概念引入电子银行中,并在企业网上银行的对账单中体现出来。
3. 多项选择。为您提供每月或季度对账服务。也可以通过打印功能将各类型对账单打印出纸制对账单文件,仍按照传统方式进行对账。还可以下载对账单文件(提供TXT、EXCEL和PDF三种文件格式下载)导入企业的财务系统中,使企业财务系统自动对账成为可能。
4. 安全可靠。提供了对账单防伪码验证功能,可随时登录网上银行,输入对账单号和防伪码判断该对账单是否合法,协助企业验证对账单的真实性。
5. 周到服务。提供了对账咨询/预约及回复功能,您可以通过工行企业网上银行对账服务提出指定账户对账问题的咨询及上门对账预约,银行收到相关信息后将尽快给予回复。[返回页首]
开办条件
通过在柜台申请注册成为工行企业网上银行客户,便可使用对账服务。
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开通流程
任何在工行开立结算账户的企业和团体都可以通过柜台注册使用本功能,集团客户如果想对各分支机构进行对账服务,必须先获得各分支机构的账户授权。
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服务渠道与时间
企业网上银行标准版、企业网上银行普及版、企业网上银行中小企业版。
操作指南

注意事项
1. 进行网上对账的账户须为已在网上银行中注册的存、贷款账户。
2. 您可使用“余额对账”和“明细对账”服务功能,进行对账;余额对账为主,明细对账为辅;明细对账的前提是余额对账已经完成。
3. 账户余额相符的,确认余额相符视为向中国工商银行返回网上对账信息;账户余额不符的,需编制并提交余额调节表视为向中国工商银行返回网上对账信息。
4. 您须在中国工商银行余额对账单生成日30天内完成对账,超过30天未返回网上对账信息的,将视同确认网上对账的账户余额正确。
5. 对同一账户的对账方式只能选择网上对账和邮寄对账单之一,开通网上对账服务后,邮寄对账单方式自动终止。如需变更对账方式,须到中国工商银行营业网点重新提出申请。
6. 您可以查询自查询之日起前六个月的对账单进行对账。
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名词解释
账户对账:为办理自助对账手续的企业客户,提供账户余额、明细对账服务。
银企对账:查询当前对账周期内余额对账的情况,进行账户余额对账和明细对账。
(三)企业年金查询
业务简述
企业年金查询是指为在工行开办企业年金业务的客户提供与企业年金账户管理服务相关的计划信息、缴费信息、投资信息等多项信息查询的服务。
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适用对象
适用于选择工行为其提供企业年金账户管理服务的所有企业客户。
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