文档介绍：编辑:cba01||作者:|来源:中国银行业协会|浏览:119553次1 中国银行体系概况 中央银行、监管机构与自律组织l中央银行l监管机构l自律组织 银行业金融机构l政策性银行l大型商业银行l中小商业银行l农村金融机构l中国邮政储蓄银行l外资银行l非银行金融机构 银行经营环境 经济环境l宏观经济运行l经济结构l经济全球化 金融环境l金融市场l金融工具l货币政策 银行主要业务 负债业务l存款业务l借款业务 资产业务l贷款业务l债券投资业务l现金资产业务 中间业务l交易业务l清算业务l支付结算业务l银行卡业务l代理业务l托管业务l担保业务l承诺业务l理财业务l电子银行业务 银行管理 公司治理l公司治理的主体l利益相关者l信息披露 资本管理l银行资本的概念与作用l《巴塞尔新资本协议》l我国监管资本的构成l银监会的资本干预措施l提高资本充足率的方法 风险管理l银行风险的种类l风险管理的发展历程l全面风险管理l风险管理流程 内部控制l内部控制的目标l内部控制的原则l内部控制的构成要素 合规管理l合规管理的相关概念l合规管理的目标l合规管理体系的基本要素l合规管理部门职责 金融创新l金融创新概述l金融创新的基本原则l金融创新与客户利益保护2 银行业相关法律法规 银行业监管及反洗钱法律规定 《中国人民银行法》相关规定l中国人民银行的直接检查监督权l中国人民银行的建议检查监督权l中国人民银行在特定情况下的检查监督权 《银行业监督管理法》相关规定l《银行业监督管理法》的适用范围l《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 违反有关法律规定的法律责任l刑事责任l行政处罚l行政处分l相关的处罚措施 反洗钱法律制度l洗钱概述l《中华人民共和国反洗钱法》l《金融机构反洗钱规定》l《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》l违反反洗钱规定的法律责任 银行主要业务法律规定 存款业务法律规定l存款及其办理原则l存款业务的基本法律要求l对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序l存款利率的法律管制l存单纠纷案件的认定与处理l存款合同 授信业务法律规定l授信原则l授信审核l贷款业务的基本法律要求l贷款合同 银行业务禁止性规定l商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l同业拆借业务的禁止 银行业务限制性规定l对同一借款人贷款的限制l对关系人发放担保贷款的限制l对相关金融业务和直接投资的限制l对结算业务的限制 民商事法律基本规定 民事权利主体l民事权利主体的概念l自然人l法人l非法人组织 民事法律行为和代理l民事法律行为l代理及其种类 担保法律制度l担保法律制度概述l物权法l抵押l质押l保证l留置 公司法律制度l《公司法》概述l公司设立制度l公司资本制度l公司的组织机构l公司终止制度 票据法律制度l《票据法》概述l票据的功能l票据行为