文档介绍：风险评估与内部控制体系
2014年6月26日
目录
企业债券销业务介绍
1
如何进行风险评估
1
企业债券销业务介绍
1
风险管理组织架构的建立
5
企业债券销业务介绍
1
风险评估的意义与注意事项
2
企业债券销业务介绍
1
风险评估后续工作如何展开
4
企业债券销业务介绍
1
风险评估的基本方法与技巧
3
企业债券销业务介绍
1
建立监督体系的常用方法
6
如何进行风险评估
中国古代风险管理思想
天有四缺,水旱饥荒,甚至天时,非务积聚,何以备之。
- 夏朝《夏箴》
未雨绸缪
防微杜渐
孙子曰: 兵者,国之大事,死生之地,存亡之道,不可不察也。故经之以五事,校之以七计,而索其情。
- 孙子兵法
风险管理流程
识别风险
评估及衡量
汇报及监督
持续监督和汇报有关內控的运作
我们如何控制这些风险?
我们面对什么风险?
这些风险对公司有多大影响?
控制风险
风险评估的基本工作流程
风险评估的意义与注意事项
为什么要实施风险管理
内部需求
外部需求
消除问题与隐患
改善业务
监管机构:合规要求
投资者/债权人/评级机构:防范风险的需求
为什么要实施风险管理(续)
对于内部控制更
广泛的监管要求
风险管理与内部控制工作优化
的迫切需要
基层对复杂的业务流程及内控的认同
内部控制走“形式化”,责任体系不明确等情况的存在
系统改变及业务改变为流程优化带来机会
企业内外部环境的
更多风险因素
风险管理与内部控制的提升
改善业务
风控水平提升是企业的内在需要
企业竞争力就是企业各种能力的综合体现,并不仅指企业的盈利水平,而是表现为企业长期的生存和发展能力;
提高企业竞争力的一个重要方面就是要提高企业的风险控制能力;
企业在发展过程中,不能出现毁灭性、难以挽回的重大风险损失,这是企业竞争力的重要基础;
企业在发展过程中,若遭遇难以承受的重大风险损失,倒闭也就是一夜之间的事。重多失败案例已经反复证明了这一点。
所以:完善的企业风险管理,是企业竞争力的重要组成部分。