文档介绍：:..万年支行企业开户服务自查报告为进一步加强支行内控制度建设,全而排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节,增强识别、防范和控制风险的能力,,根据人行及省市行运行管理规章制度及网点柜面服务质量检查的要求,万年支行领导成立了自查小组,对支行企业开户服务情况进行了全面检查,报告如下:一、自查情况1・账户核查方面我行将客户账户核查需要的资料专门打印下来并发放给客户,对不经常来的一些客户我们分别多次电话通知其来参加核查。我行现有常用账户已基本进入了人行账户管理系统,对已注销的企业等转入了久悬户,少量不经常发生业务的账户及纳税专用户因无法联系、联系后不来核查、电话变更以及其他原因等至今未核查成功,我行会继续通知客户们来办理该项业务。已经核查的账户资料确保真实、完整,并交由专人保管。,设立两个低柜进行相关业务办理,由经办岗,复核岗双人审核开户资料的真实性、合法性、完整性,由主管负责开户资料的复审和业务授权。并执行反洗钱制度,设立了反洗钱核查岗位,通过反洗钱系统进行监测,对大额交易进行复核审查。(1)我行开立的企业账户类型相对比较单一,临时户少,同时基于地方经济特色,背靠本地工业园区,开户企业行业类别多集中在金属、陶瓷等工业、制造业等行业。(2)我行开立的基本户均通过人行核准并领取开户许可证,确保其唯一性。我行开立的基本户基本上能在开立3个工作日后才办理付款业务,无一般户及未经批准的专用户办理取现业务的情况发生。(3)我行开立企业账户,均配套开通了财智账户卡、企业网银,在大厅设立票据回单机,方便客户进行自助对账,并坚持执行支付密码密码承诺书规定,让客户使用支票等重要空白凭证时编写支付密码,保障客户账户资金安全,同时根据客户需要,配套代发工资、POS机,二维码商户等业务,方便客户日常业务的开展。二、。我行部分单位结算账户信息发生变更时,由于无法及时知晓,只有当单位主动提供有关需要变更的资料时,我行才能为其变更,造成有时办理业务的不便。建议设立核查制度,定期通过企业网银等方式发送核对信息,由企业客户定期核对,对提交变更申请的由专人负责联系,核实情况,及时变更。。工商部门既可以吊销营业执照,又可以将吊销满三年的企业名称重新发放给新注册的企业,而根据我行的操作流程,不能在客户未申请且不在场的情况下销户,也不能将同一个账户名称分别发放给两个存款人,造成部分新企业开户难的问题。建议加强销户管理,对于注销、被吊销执照的存款人,积极引导客户办理销户手续,同时加强与工商部门的沟通,协商不要再将已注销的企业名称再次发放给新企业,这样亦可避免