文档介绍：北京交通大学
硕士学位论文
我国商业银行合规风险管理体系建设研究
姓名:杨燕羽
申请学位级别:硕士
专业:技术经济及管理
指导教师:杜佳
20080601
中文摘要化、国际化,其经营环境愈来愈复杂。银行业在各种操作风险案和洗钱案等丑闻我国商业银行合规风险管理起步较晚,存在管理体系不完善、理念偏差、方法落后等问题,迫切需要建立完善的含规风险管理体系对其进行有效管理。同时,国内商业银行股份制改革正持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,为我国商业银行合规风险管理体系的建设创造了最佳时机。本文从尝试建设我国商业银行合规风险管理体系目标出发,首先全面阐述商闷题,并和国外进行毙较得出对我国商业银行会规风险管理体系建设具有借鉴意义的经验。最后,尝试提出我国商业银行合规风险管理体系构建的概念模型,包括具体的设计思路、总体架构、部门组织框架、实施方法以及保障体系实旄的建关键词:商业银雩亍合规;合规风险;食规风险管理;合规风险管理体系分类号:随着金融全球化、市场化的快速发展,银行业的经营活动日益多元化、综合相继暴露的情况下,空前重视合规风险管理体系建设,一些国际性大银行已经建立比较成熟的合规风险管理体系,提高了银行管理有效性。实践证明,建立该体系是银行提升竞争力,实现价值最大化目标的必要措施。业银行合规风险管理的涵义、特征以及合规风险管理体系的理论基础,为文章研究进行概念界定和理论支撑;其次,深入分析我国商业银行合规风险管理存在的议。本文的创新点在于:一是尝试提出我国商业银行合规风险管理体系建设框架;二是引入模糊综合评价法,为合规风险的定量评估提供一种思路;三是设计了合规风险评价指标。
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学位论文作者躲畅辆导师签名:出张签字日期:。驴每拢签字日期:汐苫年/月¨日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解北京交通大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权北京交通大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印俘和磁盘。C艿难宦畚脑诮饷芎笫视帽臼谌ㄋ得
学位论文作者签名:向磐羽签字冢形年/月『独创性声明究成果,除了文中特别加以标注和致谢之处外,论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果,也不包含为获得北京交通大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研了明确的说明并表示了谢意。北京交通大学硕士论文
致谢杜佳老师和论文评阅老师对于我的科研工作和论文都提出了许多的宝贵意本论文的工作是在我的导师杜佳副教授的悉心指导下完成的,杜佳教授严谨的治学态度和科学的工作方法给了我极大的帮助和影响。在此衷心感谢两年来杜佳老师对我的关心和指导。杜佳副教授悉心指导我们完成了实验室的课题科研工作,在学习上和生活上都给予了我很大的关心和帮助,在此向杜佳老师表示衷心的谢意。见,在此表示衷心的感谢。在课题科研工作及撰写论文期间,尚枫、罗希、郑飞等同学对我论文中的研究工作给予了热情帮助,在此向他们表达我的感激之情。另外也感谢家人我的父母,他们的理解和支持使我能够在学校专心完成我的学业。
髀选题背景及意义选题背景随着金融全球化、市场化的迅速发展和银行业问竞争的不断加剧,特别是随的环境日趋复杂,商业银行不仅面临着传统意义上的信用风险,而且还承担着更加多变的操作风险和市场风险,风险管理难度日益加大,风险日益增多。实施合规风险管理已经成为确保提高经营管理水平的关键环节。险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。例如:年国际商业信贷银行由予无法承受因范围惊人的非法活动所导致的谠的一批银行也被卷入一连事的丑闻之中,不符合外部法律法规及内部规章制度等通过对一系列重大翌闻事件的深刻反思,世赛各国的银行枫构认识到,频频发生的银行舞弊丑闻和违规事件大多是由于银行自身的合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理体系为基础。为此,自年开始,许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。巴塞尔银行监管委员会在年发布了《合规与银行内部合规部奈募随着银行业务的露益多元纯、复杂化和国际化,加快银行合规风险管理体系一门独特的风险管理技术,已得到全球银行业的普遍认同,合规风险已与银行其他风险一道被纳入银行全面风险管理框架之中,而且国外合规人员已经成为一个专业化的职业阶层。同时,含规部门的组织结构和