文档介绍：贸易融资与企业供应链融资解决方案全球贸易增长情况?%, 每十年翻一番?中国贸易总额占全球贸易总额的7%,83-05时期的年均增长率为17%,2002-2005年的平均增长率已达到32% ?到2006年中国的贸易顺差预计将会达到1320亿美元?10亿美元?Source: IFS, IMF, Haver Analytics, and Citigroup estimate年均增长率年均增长率(83-05)(83-05)%%%%((83-0583-05))% (02-05)% (02-05)销售谈判结算支付方式谈判收到订单安排贸易结构安排资金financing寄送发票寄送贸易相关单据发货收款取得相关数据管理应收账款采购谈判结算支付方式谈判下订单安排贸易结构收货收到发票更新应付帐款日记账收到贸易相关单据安排资金funding付款对账贸易流TRADE CYCLE进口商(买方)出口商(卖方)贸易融资业务定义?根据《巴塞尔协议》(2004年6月版本)的定义,贸易融资是指在商品交易中,运用结构性短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收帐款等资产的融资。对于这种融资:借款人除商品销售收入作为还款来源外没有其他生产经营活动,并且在资产负债表上没有什么实质的资产,因此其本身没有独立的还款能力。这种融资的结构化特性旨在弥补借款人较低的信用等级,融资的风险主要反映在融资的自偿性程度以及贷款人对交易进行结构化设计方面的技能,而不是借款人本身的信用等级。Trade Finance is attractive to Banks!!!Trade Finance is attractive to Banks!!!?Short Term 期限较短,一般180天以内?Self Liquidating 自偿性,有稳定还款来源?Secured 安全,可控制货权?Small 一般金额较小但大量?Specific 具有特定用途,即单一贸易活动?Selective 可选择性,银行一般掌握主动权贸易融资业务的优越性?安全性?期限短,主要针对商品的流通环节进行贸易融资?在金额、时间上与商品销售收入所产生的现金流量相吻合(自偿性),便于监控和管理?从出口角度看,银行可以扣收国外回笼款,信用证方式下银行(开证行)作为担保?从进口角度看,可以根据信托收据,向企业收款,结算中的商业单据或金融票据为融资银行所控制,对银行起到一中担保作用?从票据角度看,银行议付或受让票据后即成为善意持票人,不受前手缺陷的制约,并且一般可以进一步流通转让贸易融资业务的优越性?流动性?一旦销售完成,融资银行可以从企业结算收回的资金中扣还融资款,使资金从发放到收回随销售的实现而完成贸易融资业务的优越性?盈利性?贸易融资与贸易结算不可分割,银行除收取利差,还可收取各种结算手续费、结售汇业务差价以及外汇保值交易带来的收益和费用等,扩大了中间业务的收益水平?贸易融资业务不仅拉动了中间业务,提高了中间业务的收益水平,同时也带来了银行的其他业务。什么是企业的什么是企业的??供应链是指围绕核心企业,通过信息流、物料流、资金流的控制,从采购原材料开始,制成中间产品以及最终产品,最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户联成一个整体的功能网链结构模式。(摘自《863/CIMS资助课题“供应链管理”》)