投资理财基础知识.pptx

文档介绍：投资理财基础知识一、序言二、投资理财概述三、目前国内主要理财工具简介四、如何进行投资理财五、《平安世纪理财投资连结保险》投资运作简介目录什么是理财理财观念兴起的原因为什么要投资理财投资理财中要考虑的因素二、投资理财概述理财的首要是保本。先要保值,再谈升值。那么,这个“保”字有什么涵义呢?你要看看投资机构的信誉如何?你自己的投资还本心理底线在哪里?投资项目的兑现能力是不是灵活方便?还有投资凭证遭窃或遗失如何办?然后我们再考虑它的升值机会。最后我们要衡量投资的期限,太短太长都不宜。现在美国最流行的是“DIE BROKEN”即死时破产,今生赚到的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确定了,才可以谈到理财。VISA 国际组织副总裁李立航投资理财重在保本2、理财观念兴起的原因人们收入不断上升,以钱生钱成为可能银行利率多次下调,冲击传统理财观念投资渠道、 理财观念兴起的原因之一——人们收入不断上升至1999年5月居民储蓄突破6万亿元“以钱生钱” 理财观念兴起的原因之二——银行利率多次下调,冲击传统理财观念可供个人投资的渠道有:存银行买卖股票买卖债券保险房地产期货做买卖, 理财观念兴起的原因之三——投资渠道、投资工具增多