文档介绍：NurfürdenpersönlichenfürStudien,Forschung,、企业主核心要点:激发企业主对经营风险的思考,说明企业资产和家庭资产隔离的重要性,让客户重视资产传承、子女教育等问题的规划。关键句:【业】金总,现在很多像您这样成功的老板都会考虑资产传承的问题,不知道您有没有考虑过?【客】现在孩子还小,暂时还没有考虑这个问题。【业】创造财富固然重要,但守住财富和传承财富才是最重要的,要不然,赚那么多钱有什么用,您认同吗?【客】认同。【业】其实有钱人的担忧比普通人多,比如企业的经营风险、市场风险等,这些风险可能随时都会导致财富流失。哪如何才能拿走这些担忧呢?精明的企业家会将企业和个人资产进行分隔,建一道防火墙,确保企业的经营风险不会影响到家庭的资产,不过在什么情况下,家人都可以过上幸福富裕的生活,财富也会代代相传。2、家庭主妇核心要点:激发家庭主妇认同美貌不常驻,家庭主妇更加可能面临由感情危机带来的经济困难。关键句:【业】陈姐,看您气色越来越好,每次见您都是越来越年轻,是不是最近在练瑜伽还是有什么养生秘笈啊。【客】哪里哪里。【业】不过话说回来,女人越漂亮,保养得越好,夫妻的感情就会更好。您保养得这么好,而且还那么能干,把家也打理得井井有条,有时候想想女人真的很伟大,一辈子都在为家庭操心,把自己的青春岁月都献给了家庭。要是老公惜福还好,要是不惜福,可能自己就真的一无所有了,您认同吗?【客】是啊,有道理。【业】有一个不争的事实,女人的样貌一定会走下坡路,而且女人在家庭中经济一般都处于弱势,要是感情不和,那女人在经济方面的损失更大,可能未来的生活都没有保障。所以女人也要多为自己想想,提前规划守住属于自己的财富,做好未来的养老准备。您认同吗?3、白领核心要点:抓住上班族没时间理财的核心点,说明理财的重要性,并导入子女教育、养老等观念。关键句:【业】金经理,不知道您平时都有哪些理财渠道呢?【客】没有怎么做理财。【业】也对,像您这么年轻,事业就这么成功,平时肯定忙于事业,也没有太多时间去了解理财。不过有句话叫你不理财,财不理你。钱有时候就像一只鸡,鸡如果能生蛋,蛋再孵出鸡,那么鸡就会越来越多,相当于钱也越来越多,您觉得对吗?【客】有道理。【业】但很多人手上的钱是“公”的,叫公鸡,公鸡不能生蛋,有时候可能还是铁的!钱就是这样子,放在合适的地方,她就变成能生蛋的母鸡,但是如果放在不合适的地方或者购买一些不能增值的东西,它就相当于一只铁公鸡。【业】通过合理的理财可以帮助您实现家庭资产的合理配置、准备好子女教育金和自己的养老金等。您平时也没有什么时间去了解,我现在就给您讲解一下。4、公务员核心要点:激发公务员对“八项规定”、大力反腐、养老金并轨等对公务员养老带来的变化和影响。关键句:【业】金先生,自从****大大上台后,听说很多公务员选择“下海”,不知道是不是真的?【客】有部分人吧。【业】其实****大大上台后对公务员队伍的管控确实严格了许多,比如出了“八项规定”,福利待遇就少了许多;加大力度反腐,灰色收入也少了;养老金可能进行并轨改革,未来的养老质量就没有保障了,导致了部分公务员选择“下海”,您认同吗?【客】有道理。【业】对公务员来说,影响最大的还是未来的养老问题。不过您有没有想过,养老金“双轨制”已经实现,现有的社保金替代率仅为30%左右,肯定是不够的!倒不如现在就做准备,用有限的资金解决未来养老的问题。张青云理财观念保障功能【业】金先生,买保险买的其实就是保障,只不过不同险种保障的东西不同。大体来讲,保险分为保障型保险和理财型保险:【业】保障型保险-------“保”的是可能发生的“身体和生命的风险”。也就是当身体或生命发生风险的时候,可以有一个经济上的救助。人怕的是“万一”,万一发生风险对生活会造成毁灭性的打击,以此为由,我们需要拥有“平安福”等保障型产品,让未来更安心。保障型保险是你快乐时最容易忘记的朋友;是你痛苦时第一个想去找的朋友!【业】理财型保险-------“保”的是可能发生的“经济风险”。也就是当家庭面临经济困窘的时候,可以有一笔备用的资金让生活无忧。其实,怕的还是“万一”,人生很多的不确定因素可能让我们失去财富,从而影响到我们的子女教育,养老,财富的传承等等。以此为由,我们需要拥有“尊宏”等理财型产品,让财富安排更合理,从而拥有一个更安享的人生,毕竟养老风险的概率是远远高于人身风险的。理财型保险是你有钱时最看不上眼的朋友;是你没钱时第一个想去找的朋友!【业】总结来说:保障型产品的获利模式是以小搏大;理财型产品的获利模式不是高的投资回报,而是把未来要花的钱以契约的形式固定下来