文档介绍：资金集中管理资金集中管理1 of 39 Global Partner For You方案简介资金结算资金结算( (??帐户管理帐户管理??对外结算对外结算??对内结算对内结算??票据管理票据管理))资金管理资金管理( (??信贷融资信贷融资??资金计划资金计划))资金分析资金分析银企直联银企直联总结总结FIV2FIV2软件产品介绍软件产品介绍目录资金集中管理资金集中管理2 of 39 Global Partner For You简介--由来??集团企业发展面临的某些问题集团企业发展面临的某些问题集团企业出现资金分散、闲置、利用率低,信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题,制约企业集团化发展。??各方行为各方行为政府:企业走出去的战略,支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司;银行:提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务,集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户);企业:开始或已设立各种统一结算模式:统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司详细信息??需求及效益需求及效益1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统;2 提高资金综合盈利能力:发挥集团资金的整体规模效益,利用同业政策在银行获取利差收入,通过内部贷款制度减少集团整体财务费用,可以开展投资业务获取投资收益;3 资金调拨、分配、归集的实时性,可避免资金的闲置,提高了资金的利用率,降低了结算成本。资金集中管理资金集中管理3 of 39 Global Partner For You可行性分析、方案选型筹建结算中心与商业银行签订相关协议资金结算业务整合应急解决方案??建立结算模式建立结算模式??信息系统建设信息系统建设可行性、业务需求分析运行模型系统开发、产品选购/试运行银行接口及安全认证系统验收、运行、维护应急解决方案日常维护需求更新升级简介--资金集中管理路线图资金集中管理资金集中管理4 of 39 Global Partner For You简介-所处位置结算中心内部银行商业银行成员单位??中心对于成员单位是中心对于成员单位是““银行银行””角色角色??中心对于商业银行是中心对于商业银行是““企业企业””角色角色资金集中管理资金集中管理5 of 39 Global Partner For You简介-资金结算组织结构??结算组织结算组织结算中心集团财务管理部财务部结算部信贷融资部资金计划部办公室财务会计??主要功能主要功能对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制资金集中管理资金集中管理6 of 39 Global Partner For You简介-资金集中管理结构帐务处理、数据管理平台票据管理对内结算集中帐户管理统一信贷融资资金计划与控制资金分析与研究ERP、查询业务结算层管理层分析决策层安全产品认证对外结算银企直联资金集中管理资金集中管理7 of 39 Global Partner For You目录方案简介资金结算(?帐户管理?对外结算?对内结算?票据管理)资金管理(?信贷融资?资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍资金集中管理资金集中管理8 of 39 Global Partner For You资金结算-帐户管理??组织结构组织结构参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。??帐户管理帐户管理成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户,内部帐户必须包含资金结算科目意义。??科目体系科目体系与财务会计科目不同,资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部