文档介绍：1/36目录第一章银行个人理财业务概述…………………………………………………1第一节银行个人理财业务的概念和分类………………………………………1第二节银行个人理财业务发展和现状…………………………………………1第三节银行个人理财业务的影响因素…………………………………………2第四节银行个人理财业务的定位………………………………………………3第二章银行个人理财理论与实务基础…………………………………………4第一节银行个人理财业务理论基础……………………………………………4第二节银行个人理财业务实务基础……………………………………………8第三章金融市场和其他投资市场………………………………………………9第一节金融市场概述……………………………………………………………9第二节金融市场的功能和分类…………………………………………………9第三节金融市场的发展………………………………………………………10第四节货币市场………………………………………………………………10第五节资本市场………………………………………………………………10第六节金融衍生品市场………………………………………………………12第七节外汇市场………………………………………………………………13第八节保险市场………………………………………………………………14第九节黄金及其他投资市场…………………………………………………15第四章银行理财产品……………………………………………………………15第一节银行理财产品市场发展………………………………………………15第二节银行理财产品要素……………………………………………………15第三节银行理财产品介绍……………………………………………………16第四节银行理财产品发展趋势………………………………………………172/36第五章银行代理理财产品………………………………………………………17第一节银行代理理财产品的概念……………………………………………17第二节银行代理理财产品销售基本原则……………………………………17第三节基金……………………………………………………………………17第四节保险……………………………………………………………………20第五节国债……………………………………………………………………20第六节信托……………………………………………………………………21第七节黄金……………………………………………………………………21第六章理财顾问服务……………………………………………………………22第一节理财顾问服务概述……………………………………………………22第二节客户分析………………………………………………………………22第三节财务规划………………………………………………………………23第七章个人理财业务相关法律规定……………………………………………25第一节个人理财业务活动涉及的相关法律…………………………………25第八章个人理财业务管理………………………………………………………29第一节个人理财业务合规性管理……………………………………………29第二节个人理财资金使用管理………………………………………………29第三节个人理财业务流程管理………………………………………………30第九章个人理财业务风险管理…………………………………………………31第一节个人理财的风险………………………………………………………31第二节个人理财业务面临的主要风险………………………………………31第三节风险管理的几个方面…………………………………………………31第十章职业道德和投资者教育…………………………………………………32第一节个人理财业务从业资格简介…………………………………………32第二节银行个人理财业务从业人员的职业道德……………………………32第三节个人理财投资者教育…………………………………………………3301第一章银行个人理财业务概述第一节银行个人理财业务的概念和分类知识点一:个人理财概述个人理财步骤:评估理财环境和个人条件制定个人理财目标制定个人理财规划执行个人理财规划监控执行进度和再评估(考点:个人理财步骤:易考多选题)知识点二:银行个人理财业务概念1、个人理财业务性质:顾问性质(理财顾问)、委托性质(资产管理)2、相关主体:个人客户(需求方)、商业银行(供给方)、非银行金融机构、监管机构3、相关市场:货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、理财产品市场(考点:个人理财业务性质:易考单选、判断,相关主体、相关市场:易考多选)知识点三:银行个人理财业务分类根据管理运作方式划分分类内容理财顾问服务接受客户咨询,提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务综合理财服务接受客户授权,进行投资