文档介绍：学****反洗钱心得第一篇:《反洗钱培训心得》反洗钱培训心得11月3日,我参加了XX人行组织的反洗钱培训,通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害,使我更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为XX行柜员的我,深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识,更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。身为柜员,在开户和交易等服务时,严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。作为客户更应该保护自己,远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时,需要配合完成以下工作:出示你的身份证件;如实填写个人信息,如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件,个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如,他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等;不要用自己的账户替他人办理收付款,更不要替他人提现。所以我们要树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。鉴于洗钱犯罪的危害性,反洗钱工作刻不容缓,且意义重大。作为金融机构,更应该履行反洗钱工作职责,充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。银行作为一个重要的金融机构,有责任按反洗钱的有关法律规定,加大力度打击非法洗钱活动,对于刚刚入行的新员工来说,必须认真地学****反洗钱知识,我们要用知识的眼睛揭开洗钱的神秘面纱,让非法的洗钱的行为在法律的宝剑下得以严惩。洗钱,通俗的说,就是将非法的钱变为合法的钱。反洗钱的工作人人参与、时刻留意,使员工认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的政治、经济和社会安全,也威胁国际政治经济体系的安全。反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。通过会议培训的形式,让员工学****反洗钱知识,了解更多的有关反洗钱的典型案列。在初步了解反洗钱相关知识后,要学会在业务上多加留意,留意大额资金学****反洗钱心得的频繁流动,留意定期存款提前支取,留意全部存款撤走他地等等,无论在学****我国审理的第一起以“洗钱罪”定罪的案件“汪照洗钱犯罪案”,还是厦门远华特大走私洗钱案件,都给了我深深的启发,洗钱不是一朝一夕,更不是深不可测,只要我们留心观察,细心发现,还是会有重大突破的。反洗钱对维护金融行业的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击***等经济犯罪具有十分重要的意义。引用央行行长周小川在反洗钱工作部际联席会议上的话就是,“洗钱犯罪的隐蔽性、流动性、多发性、国际性和复杂性,决定了反洗钱是我国政府的一项重要战略任务。做好反洗钱工作是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益的需要,是加快我国金融业对外开放、推进我国银行业国际化的必要步骤,同时也是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。”银行作为洗钱的重要途径,银行工作者必须为国家反洗钱工作把好重要的一关,我们要秉承新时期“厚于德、诚于信、敏于行”的广东精神,与损害金融机构声誉和威胁金融体系安全稳定的洗钱活动作斗争,将犯罪行为扼杀于苗头,维护金融机构安定、有序的运行。第二篇:《反洗钱学****心得体会》反洗钱学****心得体会通过本次学****心得,我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足:(一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关,一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。(二)银行从业人员对反洗钱认识不够,缺乏专业人才反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反