文档介绍：--------------------校验:_____________--------------------日期: 1操作说明书 1第一章总论 3一、文档适用的人员 3二、流程图图形说明 3三、账户类型以及说明 4四、阅读方式 6第二章系统登陆操作指南 6第一节首次登录系统,需要的操作 6第二节系统客户端的安装、登录和系统简要介绍 7第三章资金业务操作指南 14第一节资金计划 14第二节资金结算 21一、 内转申请 21二、 企业付款申请 25三、内部存款申请 31第三节内部贷款 33一、 贷款申请 33二、 放款申请 35三、 还款申请 38四、 展期申请 40五、 虚拟计息 43第四节票据管理 45一、 应收票据入库 45二、 应收票据托收 50三、 应收票据背书 55四、 应收票据外部贴现 61五、 应付票据开票 72六、 应付票据兑付 80七、应收票据冲账和应付票据冲账 83八、应付票据拆票 87第一章总论该文档是为了规范洛钼集团资金管理系统操作人员的操作而写,该文档以描述功能和操作流程为重点,指导洛钼集团及内部成员单位资金管理系统的操作。该操作手册详细说明了每个业务在系统中涉及的部门和人员,以及每个部门分工和人员操作。该文档以每一个实际业务为主线,按照业务时间的先后顺序进行描述。文档主体部分业务操作分四大部分,分别是:资金计划业务、资金结算业务、信贷管理业务、票据管理业务。该文档属于内部文档,所有人员不得发给洛钼集团及其子公司之外的人员阅读。一、文档适用的人员(一)适用于洛钼集团领导了解系统操作流程,规范和监督各级部门人员操作,分清各级人员工作职责。(二)适用于洛钼集团各级操作员掌握系统操作流程,熟悉业务流程中的操作、单据的数据来源和去向,以便于分析、解决问题。(三)适用于洛钼集团各成员单位系统操作员掌握系统操作流程,熟悉系统数据的来源和去向,以便于分析问题,解决问题。(四)适用于洛钼集团系统管理员了解系统操作流程,解决和处理系统运行过程中,因操作不规范造成的系统问题。二、流程图图形说明A、【】:表示系统的按钮,如【处理】按钮B、〖〗:表示实际工作中的岗位,如:〖资金中心经办岗〗C、(线下操作):表示不通过资金系统进行操作。三、账户类型以及说明(一)业务模式类型以及说明成员单位分为本部(洛钼集团本部)和成员单位(下属分子公司)。企业银行账户分为收入户和支出户,采用子账户零余额管理模式。(二)名词解释收支两条线在这种模式中,集团公司与主办银行就收支两条线管理的账户签订整体网络管理协议;集团公司、协办银行、分子公司三方签订结算授权协议。集团公司在商业银行开设归集账户,分子公司在协办银行中开设收入账户和支出账户;同时,各分子公司在结算中心开设内部账户;分子公司在协办银行的收入账户为每天定时(下午5点)上划。分子公司的收款进入其银行收入账户,每日通过协办银行定时上划至集团公司的银行归集账户,资金中心入账并通知成员单位入账;分子公司在协办银行的支出账户一般为零余额。集团公司根据月度资金计划中的付款总额,每月初和月中分2次给每个分子公司银行付款账户下拨资金,用于分子公司对外支付和支取现金;分子公司的银行支出账户是自主支付账户,在资金计划的付款计划范围内并经各级领导审批后,可以使用银企直连对外支付,资金中心可以通过银企直连监控其银行帐户的余额和收支明细。用户:系统中每一个操作员都是一个用户。职责:不同的功能权限、数据权限对应不同的岗位。系统中功能菜单的多少,操作或者查看数据范围的多少,职责就是二者的集合。一个用户可以对应多个职责。一个职责也可以对应多个用户。功能权限:整个系统功能有200多个功能,个人的工作岗位不同,系统的功能权限也不同。数据权限:洛钼集团共24家单位使用该系统,各单位的数据都放在一个数据库中。如何区分各单位的数据,系统通过数据权限,来控制不同的用户,看到不同的数据范围。岗位:岗位有组织的区分,负责数据授权。岗位关联职责后,用户关联岗位就继承了岗位的数据授权和职责的功能授权。岗位分为系统岗位和组织岗位,系统岗位主要用于系统管理员,一般业务操作人员定义为组织岗位。岗位可以添加多个职责,可以添加多个用户。 (三)系统特点1、采用B/S结构,用户通过网页浏览器(IE)登录系统,客户段机器不需要安装特定软件,操作方便。2、借助互联网和局域网,部分解决了用户操作不受地点的限制。只要在外地能上互联网,就可以登录我们的系统进行相应操作。3、采用CA认证,通过安全证书,解决用户身份的识别和信息传递的加密。4、信息平台,解决了不同人员工作交流和领导代办业务的提醒。四、阅读方式该文档按照业务模块分章节描述,对于不同的业