仓储融资管理办法.doc

文档介绍：1上海海搜仓储管理有限公司仓储融资业务管理办法2目录第一章总则第二章申请融资条件·申请人条件·用于质押货物条件第三章业务流程第四章操作规程·业务操作规程·监管操作规程·结算中心操作规程·仓储部操作规程第五章罚则第六章附则3上海海搜仓储管理有限公司仓储融资业务管理办法第一章总则第一条为适应上海海搜仓储(以下简称公司)客户需求,做好物流配套服务工作,规范本公司仓储融资业务。根据《中华人民共和国担保法》等有关法律法规,结合本公司相关规章制度,特制定本管理办法。第二条仓储融资业务是指客户在正常经营过程中,以其自有的存货质押给商业银行,交公司仓储部保管,由公司监管部进行监管,向商业银行申请办理融资业务。第三条本办法所称存货必须是融资申请人在生产、经营过程中合法拥有的,不存在所有权、货权、税收等方面纠纷和争议的原材料或产成品,且已按照国家有关标准和规范进行了检验并获得了相关证明其质量、等级的证明文件或检验证书,并且必须符合商业银行规定办理质押存货的各项条件。第四条本办法所称融资业务泛指各类贷款,贸易融资,货款承诺,保证进口信用证,国内信用证,票据承兑等银行业务。第五条本办法所称的商业银行是指与本公司签订合作协议的银行。第六条本办法所称的申请人是指经本公司评估推荐,向商业银行申请存货质押融资的借款人。第二章申请融资条件第七条申请人条件(一)经工商行政管理部门登记注册,且年检合格的企业法人;(二)有健全的组织机构,经营管理制度和财务管理制度;4(三)有固定经营场所,合法经营,经营范围内应包括存货的生产、使用和销售,并拥有稳定的存货来源和销售渠道;(四)持有人民银行核发的货款卡;(五)信誉良好,具备履行合同、偿还债务的能力,无不良信用记录,且企业主要股东和经营者均无不良记录;(六)符合各商业银行融资业务规定的其他条件。第八条用于质押的存货条件(一)融资申请人对存货拥有所有权,处分权证明(购销合同、付款凭证、发票等),同意质押的有关文件、材料,企业作为出质人的,应根据企业章程要求提供由股东或董事会出具的同意质押的决议;(二)按照国家有关标准和规范进行了检验,并获得了相关证明其质量、等级的证明文件或检验证书;(三)根据存货的种类不同,按照各商业银行的规定,要求出质人办理相关保险,第一受益人为融资的商业银行;(四)必须符合各商业银行批准办理质押的货物名单及质押率、价格确定原则等条件。第九条根据不同的融资方式及各商业银行的相关规定,申请人在其融资的商业银行开设专用账户或基本账户,用于存入分批销售质物所得款项或当存货的市场价格处于下降期间的补充保证金。第三章业务流程第十条申请融资业务时,申请人应填写《仓储融资意向申请书》,并根据商业银行的《融资业务申请提交材料清单》的要求向公司业务部提供一式两份完整的资料。第十一条公司业务部收到申请人提供的资料,受理融资申请后,按照“双人调查评价”进行调查评价。根据申请人提供的拟质押货物的购货发票或购销合同及其他有关附件、资料等。对存货价值,市场情况的及有关证明材料的真实性、合法性、可靠性进行尽职调查。对货物的所有权,市场价格走势,供需情况和存货处置风险进行分析。5第十二条公司监管部对仓储融资的质押物进行监管,监管部收到公司业务部推荐的分析报告后,对申请人的经营状况,资信程度,及交验的财务报表,各项证明,资料的真实性、合法性,进行调查核实,对申