文档介绍：2020年银行从业资格考试个人理财第五章模拟自测第六章理财顾问服务考点自测解析一、单项选择题()。 ()。()。 ( )。:I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。 ,III,VI,V,IV,II,I,IV,V,VI,II ,V,II,I,VI,IV,I,IV,II,V,VI ()。?() ()。①目标陈述②资产和负债③健康状况④就业预期⑤风险特征⑥理财决策模式⑦保单信息⑧金钱观⑨养老金规划⑩遗嘱 A.①②⑨B.④⑦⑩C.⑤⑥⑧D.⑦⑨⑩()。①目标陈述②资产和负债③健康状况④就业预期⑤风险特征⑥理财决策模式⑦保单信息⑧金钱观⑨养老金规划⑩遗嘱 A.①②⑨B.④⑦⑩C.⑤⑥⑧D.⑦⑨⑩()。,关于客户的重要的非财务信息是()。 ,不包括()。,1500元活期存款,20000元定期存款,价值5000元的股票,价值20000元的汽车,价值500000元的房产,价值10000元的古董字画。每月的生活费开销为1000元,每月需还房贷5000元,则他的失业保障月数为()个月。()。,年度支出预算等于( )。–上一年支出–年储蓄目标–年度支出–年度支出( )个月。()。 ()。,属于个人资产负债表中流动资产的是()。,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的()。()。?(). ,属于人生事件规划项目是()。 、债务管理,银行从业人员应该建议该客户在银行开设三种类型的账户,下列四个选项中,不属于这三种类型账户的是()。,保险属于()手段。()。 ,不能用于投资,那么他最好的选择( )。()应当具有法律上承认的经济利益。()。()。 ()。,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况,要注意在税收规划中准确地把握这些情况,从业人员还需要经常、定期地通过一定的信息反馈渠道来了解纳税方案执行的情况,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果,只要出现对客户不利的法律后果,从业人员即应积极负责赔偿客户因此受到的损失()。二、多项选择题,正确的是()。,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法()。,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户,商业银行工作人员一律不得代客操作,要求能够兼顾客户财务的各个方面、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任,追求短期收益,下列属于非财务信息的有()。()。()。,下列描述正确的是()。,如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得也应列入现金流量表,如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得无需列入现金流量表()。()。客户的收入会受到工资、奖金、利息和红利等项目变化的影响,考虑到各种因素的不确定性,银行从业人员在预测客户未来收入时应该进行的两项收入预测是()。,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。对这两类收入的说法正确的有()。、奖金、津贴、租金收入属于常规收入,债券投资收益、银行存款利息属于临时性收入(尤其是股票投资收益)随着市场环境的变化有很大的波动,如果客户所在地区经济情况不稳定,有必要对这些收入进行重新估计,而不能以“上年的数值”为参考,银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明,从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计()三个方面构成。