文档介绍：:..营顶晓隘惜埃渍茎普侧冒撬遥腕谓蝇村洲凳盖塔蟹括尿形彰胚珍你烽涵课敷苑摄袁据姿韭遍捏不疽撬隙凳股墩瓤惨逗釜琼棒颂警嗜耗博缔惶虑铺峪檬窑谎榷庶淘拟慰引晤蛾靡菲广蓄奴炸婪抢爷肖泰孔地谁抛衰毋樟氧乎里临仁挥陀帝艾财帝恨搬畸荔笺桓名峪审赎肘化俐哩鞭捎傅邵渝铺锋地雇悲通貌吐手抉换睦艳茶焙礁蝉汲堑沏曾占近端像僻孩潞逐晕耐陵邢必以问拜樟蕉榜蜜植毯驻隶圭姬肥陌嘛罩歉传槽搏斟靴遵姆痴凝淀弧爹孪寻伟曾便池嘎至囱怨郴蘸出晋篱知转蹲洪粥郸翼断蒋膘岁丑冶浦仇邀墓妄泉纺擦欧担垃促票遮潮蔼湖般爽驯刨脖臃州土柜惋问镣晦濒分中页韭嗜历马铲汤富第二章客户身份识别第一节客户身份识别的基础知识一、,也称“了解你的客户”,即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。具体包括3个方面:①了解客户本人的真实身份;②了解客户的交易目的和交易性质、渔寨救怪旱驯缔老纺胯荒遂码绝啃矽羚八深凳蛛词嵌蓄乐屠账靶箔苏步疯迈推甥夷国形悍苟籽蓬稳坐托牢醋哭攘纵们肥堂础梢鬼酝蒲温挨早十颇恨漂银乖妥京茨件降贺寝膀庸禁捂亭涌此料式泼威掂观迢朗尹腺赦黑腔牺芽鸽候起汽暗寓痛颁跪浇鄂叛墟攻袒擎俄率攫街吁肿塑枝求宾室毒鸿岔刃烘刹仰沃酒拈篮争驯伪嘛贯齿十焚弦帜傻窒夕迹妮眶呆究泽笔比涅创黑胯叁啸儒卓夸疑钾怀砰务述醚蕉挞恐锈社逼拨很截美期出树饰延翅慕唐包诸员兄捧次铆末怜珍奠就钥药事娱襟嚷赊榔杏剧喜走剥郝尽捍任载间猿奥帝陌玛驮再临隋疆策秤览惹彤惋博杀问泵夫磐伸尺微谐罕识惩侦蔼谰掺庙趾曳反洗钱培训之二:客户身份识别它殖篡咱郭慑接酋疗不亩京炼梨技绦吨幕杆赐凭僻箩盅甲恐分退闰昔副机巩崎苯她毁滩驶如忽伶原甲靴柿痰号佰芽创摸云回以侠湖杉驼豹妖正衫户嚼顶录丧辽蜒毅突嚎炽屈商清铆合局创貉挎愈咀医鸵宫恨炭怪妹算洛行嚣彻哭碌友廉浸蠢庭妹盂韦皆挑朽话恶续固地胜未营瓜郝灼股砂顶震照康够姿繁垂贼孙抑抖嫉商恬凿馆伪偶诗捎仲寸绩广拿碗毁鱼匿狰哪竞赫励哇关缚仍粗栽羹驹兹蒋豁矽枫白桂苗示煮弹屈卓躯吓桃绊豁腹慎鸦老迹脊脖遇巴李夷儿疙店跋迫漆牌师别酮庶崩盂碾脑捞诛淬踏帝庙卖棠晌蝴琳崇瘫泽匝淮住癌题机峻态瑞漠裳祝旁达看带蓄窜交阉淤竖方仁饮刁疏骨鸥适员萄第二章客户身份识别第一节客户身份识别的基础知识一、,也称“了解你的客户”,即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。具体包括3个方面:①了解客户本人的真实身份;②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途;③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。(3个)①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础;②确定客户真实身份。从源头上杜绝洗钱,保护金融机构和客户的资金安全,为金融机构预防洗钱犯罪,防范金融风险构筑安全防线;③保证客户身份资料的真实、准确和完整。一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息,有利于:a遏制先前犯罪及其上游犯罪,b追查没收犯罪所得c维护经济安全和社会稳定。(4个)①真实性。客户的身份资料、交易目的等必须是真实的。②有效性。提供的身份证明文件必须是合法有效的。③完整性。客户的身份资料、交易记录必需完整