理财规划师基础知识.docx

文档介绍：【理财规划师基础知识】第一章理财规划基础()一、单项选择题1•家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划保险规划现金规划应急款规划房产规划人额消费规划税务规划了女教冇规划人额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划【答案】A以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。是否有稳定充足收入是否购买适当保险是否享受社会保障是否冇遗嘱准备【答案】D家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;了妇女教育规划保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划、子女教育规划人额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;了女教育规划子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划【答案】A退休期的理财优先顺序为(退休规划、资产传承规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划、投资规划、现金规划、资产传承规划、税务规划、现金规划、资产传承规划、、税务规划、退休规划、退休规划、税务规划现金规划税务规划投资规划【答案】ALI常生活覆盖储备主要是为了( )应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入來源的情况下,保障家庭的正常生活应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防-•、生活、教育、、债券等【答案】A基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( )。青年家庭中年家庭老年家庭壮年家庭【答案】D建立客户关系、持续理财服务收集客户信息、持续理财服务建立客户关系、持续理财服务建立客户关系、持续理财服务收集客户关系、建立客户关系、收集客八信息、分析客户财务状况、制定理财计划、分析客户财务状况、制定理财计划、制定理财计划、分析客户财务状况、分析客八财务状况、收集客八信息、制定理财计划、实施理财计划、实施理财计划、实施理财计划、实施理财计划、【答案】A下列违反客观公正原则的是( )。理财规划师以口己的&业知识进行判断理财规划过程中带感情色彩因为是朋友,所以在财务分配规划方案中对具偏袒对于执业过程中发牛的或可能发牛:的利益冲突应随吋向有关各方进行披露【答案】C非执业理财规划师违反职业道徳,行业白律机构的制裁措施不包括( )。収消其理财规划师资格终牛不得执业不得再次参加理财规划师职业资格考试罚款【答案】D( )是整个理财规划的基础。风险管理理论收益最人化理论牛命周期理论财务安金理论【答案】C青年家庭理财规划的核心策略是( )。防守型攻守兼备型进攻型无法确定【答案】C理财规划的必备基础是( )。做好现金规划做好教冇规划做好税收筹划做好投资规划【答案】A在下列理财工具中,( )的防御性最强。固定收益证券股票期货保险【答案】D单身期的理财优先顺序是( )。职业规划现金规划投资规划大额消费规划现金规划投资规划人额消费规划职业规划投资规划职业规划现金规划人额消费规划现金规划职业规划投资规划大额消费规划【答案】A理财规划的最终目标是耍达到( )。财务自主要功能财务安全财务自主财务自由【答案】D二、多项选择题衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否冇稳定、充足的收入,个人是否有发展潜力,是否有适当的住房外,还包括( )。是否享受社会保障是否有适当、收益稳定的投资是否有充足的现金准备是否冇额外的养老保障计划是否购买了适当的财产和人身保险【答案】ABCDE家庭与事业形成期的理财冃标有( )。购买房屋、家具增加收入、子女智力开发营养费建立应急基金购买保险建立追休基金【答案】ABCDE理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列冇关正值诚信原则的说法正确的有( )。正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道徳准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲正肓•诚信原则要求理财规划师以白己的专业知识进行判断,坚持客观性即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违疔【答案】ABC以下属于理财规划组成部分的冇( )。现金规划投资规划风险管理和保险规划教育规划消费支出规划【答案】ABCDE建立客户关系的方式多种多样,通常包括( )。电话交谈互联网沟通书面交流血対血会谈熟人介绍【答案】ABCDE