文档介绍：个人理财规划建议书个人理财规划建议书篇一:个人理财规划建议书个人理财规划建议书陈女士家庭如何规划前程理财机构:锦绣天空理财公司理财经理:毛云霞编制日期2012年05月17日目录一、家庭基本情况客户基本资料表客户基本资料分析二、客户理财目标分析了解客户目标客户目标表三、客户财务状况分析收入支出表资产负债表辅助图形分析四、当前建议和理财现金规划消费规划子女教育规划投资计划(开店规划)五、定期计划调查陈女士您好,通过与您的交流我们公司为您做如下理财规划及建议:一、家庭基本情况客户基本资料表痛过陈女士的家庭基本资料表我们很容易看出该家庭为三世同堂,是现在比较典型的家庭之一,属于典型的上有老小与小,但陈女士的父母,存有养老金,所以不必为父母的养老担心,其子女和自身人需要好的合理的规划。二、客户理财目标分析。了解了您的家庭基本情况后,我们会对你进入深一步分析和了解,也就是客户目标分析。客户目(转载于:考试网:个人理财规划建议书)标分析也就是客户需求分析,简单的说就是你想做什么该怎么做,做理财规划的基础和前提,好的合理的目标有利于营造一个美好的未来,给您和您的家人带来阳光的明天,以下就是您的目标及目标类。客户目标表三、客户财务状况分析空有远大的目标还不行,还得有财务基础才行,没有财务基础再远大的目标也是空中楼阁,有可见财务状况的重要作用。古语是“不积跬步无以至千里,不积小流无以成江海”,财务状况既要积累,也要开源,以良好的财务状况迎接清晨的美一天,祝您和您的家人不再为财务而发愁,以下通过现金流量表和资产负责表来反应您的家庭财务状况。月收入支出表单位:元注:1、陈女士由于是服务员,包吃住。其丈夫由公司提供住宿2、其儿子有父母抚养,大部分费用由其父母承担注:以上图表用以辅助收入支出表资产负债表单位:元注,该家庭在农村,由于大部分农村人不喜欢负债,故该家庭也不负债个人理财规划建议书篇二:家庭理财规划建议书理财规划建议书1致你的信函尊敬的张先生您好!首先非常感谢您对我的信任,让我有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标,对您家庭的理财事务进行更好地决策,从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设,测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差,因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。为了能够使您满意,我将尽力凭着投资专业知识与能力,以您的利益为先,秉承诚信原则提供服务,注重“稳健为先、合理规划”,但由于市场情况变幻莫测,同时,鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化,因此建议您与我保持定期联系,以便及时为您调整理财规划报告。本团队本着遵纪守法、诚实守信的原则,将充分保证客户信息保密性和安全性。理财规划建议书将由团队负责人直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行建议书中的方案。未经客户书面许可不得透漏任何有关客户的个人信息。最后,您在此过程中,如果有任何疑问,欢迎您随时向我们咨询。请您相信,我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划,使您能悠然面对未来生活,让富足永远与您相伴。顺祝全家幸福安康,财务无忧2一、客户家庭成员基本情况及分析(一)