文档介绍：1专业创造价值信任成就梦想单用途商业预付卡资金存管服务介绍中国工商银行二〇资金存管服务的目的?感谢省商务厅及宣城市商务局对中国工商银行的支持与信任,我行愿作为省商务厅及市商务局在本省范围内单用途商业预付卡资金的存管指定推介银行,一方面为发卡机构预付卡资金的存管提供优质服务,另一方面为各级商务主管部门对商户预付卡资金的管理提供高效服务。?我们希望和贵单位联手合作,共同促进我市发卡企业健康有序发展。资金存管服务的依据?按照商务部出台的《单用途商业预付卡管理办法(试行)》(中华人民共和国商务部令2012年第9号)要求,全省符合备案的发卡企业需根据商务厅确定的集团化、品牌化、规模化企业性质,确定一个商业银行账户作为资金存管帐户,与存管银行签订资金存管协议,将预付卡预收资金的一定比例的资金存入存管帐户中,由存管银行配合商务主管部门进行监管。资金存管银行的职责?安全保管客户资金。为商户开立存管账户,实行专户管理,专款专用,实现预付卡资金的安全保管、独立核算。?严格监督资金使用。按照商务部《单用途商业预付卡管理办法》和资金存管协议的规定,从“存管额度、收款账户”等角度监督存管资金保管、使用情况,并及时划转存管资金。?及时披露资金信息。及时向各级商务主管部门及发卡企业提供预付卡资金相关信息,便于商务部门或商户进行规范管理。?全面的配套服务。存管银行应根据发卡企业需求,提供保函等配套服务,全面满足客户需求。?商务部已牵头成立了商业预付卡规范工作委员会,工行成为唯一一家由商业银行担任的副主任委员单位,建立了与商务部密切沟通机制。工行可以简便快捷地帮助商业企业完成预付卡发行备案工作,得到商务主管部门的认可,提高企业公信力。?商务部《办法》出台后,工行迅速制定了《安心账户托管(单用途商业预付卡预收资金)业务规程》,指导全国各级分、支行业务操作。综合实力优势?作为国内最大的商业银行,工行可为商业预付卡客户提供资金存管、银行保函等一站式、一揽子的综合金融服务,提高企业资金使用效益,满足日常融资需求,通过为商业企业上游供应商和下游消费者提供配套金融服务,稳定商业企业产业链,促进企业销售规模的扩大。?拥有中国最大的个人客户基础,、,丰富的个人客户资源可与商业企业共享,帮助商业企业培育优质的、忠诚度较高的消费群体。?分支机构众多,网点布局合理,在全省每个县都设有分支机构,能就近为客户提供便利服务;作为国内最大、最优、市场声誉最好的托管银行,与工商银行合作可以提升发卡企业市场信誉度,提高商业预付卡品牌价值。托管业务经验优势?中国大陆托管服务的先行者,安徽托管服务的先行者,拥有丰富的托管服务经验,为省内大型系统客户设计和提供个性化的托管服务,而这些经验为我行设计单用途商业预付卡资金存管服务方案提供了有益的借鉴。?拥有强大的托管技术信息系统,工商银行是中国大陆唯一一家自主研发托管业务系统的商业银行。本项目使用“安心账户托管系统”建立账户体系,可以为发卡企业开立单独的存管账户,系统自动监控存管额度,自动控制存管资金只能支付到收款账户,实现预付卡资金的安全保管、独立核算。 ?:使用“安心账户托管系统”建立多级账户体系,为发卡企业单独开立存管账户,实现预付卡资金的安全保管、独立核算。?:系统自动监控存管额度,当资金支付导致存管账户余额低于存管额度后,系统自动拒绝该笔支付。?:通过事先设定收款账户保证存管资金支付到指定账户。?:为提高存管资金收益,工商银行可以根据发卡机构需求,按照活期/定期/协定利率为存管资金计息;由于资金支付额度和方向均受到系统的自动监控,因此发卡机构可以通过工商银行网银办理资金汇划,且不会导致用款违规风险;?:提供标准格式的对账文件和个性化报表,同时提供工行网上银行平台查询服务,可为各级商务主管部门查询各家发卡机构存管资金信息提供便利。