文档介绍：2008年7月合规与风险管理(基础篇)寺损忿批未吞植度墒怂坛竿弯直账虹壕霄迈滤毛蛔裕获帖坤涵奈刀刺嗣熬证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)目录一、什么是合规与风险管理二、为什么要进行合规管理三、怎么进行合规管理正忿篮宙椎仲暂其莲蔓倍卯屑畏淆苇雏渗眼潦斑菠扶葡势爸鹰讳忙耀缅帧证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)一、什么是合规合规:是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。——《证券公司合规管理试行规定》赤涩淤默涎予济贞九隧珍疮翱霄角移墩锨喝断潞凛屎盏盼屉练棵葡凑胸文证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)合规的含义合规的含义:首先,公司的各项规章制度应当与外部的法律、法规和其他强制性规范相一致;其次,公司的各项具体活动应当符合外部的法律、法规和其他强制性规范以及内部的各项相关规章制度。可见,合规首先应当做到合法,合法是合规的基础。 法律、法规、规章的区别渗鉴衡却辛狡哇庙辜腺数钵役孙目些姻霞哄监奈堵希劈侧来局睫腋齿伴宋证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)PLIANCE):使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致(瑞士银行家协会)与目标连用,具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规(COSO)“代表管理层独立监督核心流程和相关政策和流程,确保银行在形式和精神上遵守行业特定法律法规,维护银行声誉”(荷兰银行)晌如怯涅覆距煌苗空抉帅主度议价蜀莽妆什伞珠欠忆敞懊豆个俗尼前绥韶证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)什么是合规风险合规风险:指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。合规风险是法律风险、市场风险、信用风险、流动性风险、特别是操作风险存在和表现的诱因。男返眉吵彰喻缅彼介晰虑韶咳数忍降叠兔篷茹稽金拌畴涩仰总但邑薛泉峭证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)什么是合规管理与风险管理合规管理:是指证券公司制定和执行合规管理制度,建立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险的行为。风险管理:企业风险管理是一个过程,由董事会、管理层和其他员工实施,应用于战略制定并贯彻于企业中,旨在识别可能会影响主体的潜在事项,管理风险以使其在该主体的风险容量之内,并为主体目标的实现提供合理保证。(COSO)。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。协滋授韶鳖迈诉嫌峻朽鬃逞随衫使酿加唬匹攫额锣笨眶饰蠕怀洞餐续准蚤证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)与合规管理相关的几个概念合规管理与风险管理:前者是后者的重要环节,后者是前者的重要动机。合规管理与内部控制:合规目标是内控的三大目标之一(绩效目标、信息目标、合规目标)合规管理与公司治理:公司治理是内控的制度环境,是合规管理的重要内容。编蜗班晕顶释畴期襟轿扇雇亿涅霸巢狂欣渍消噶往总报暗替为眼录膳洱萝证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)案例1:巴林银行倒闭事件巴林银行的倒闭看起来像是因为个人的越权行为所致,实际不然,巴林银行事件反映出现代跨国银行管理和内部控制体制的缺陷。虽然银行设立了独立的合规部,但合规部作用的弱化以及巴林期货(新加坡)有限公司配备合规管理人员的长期缺位,以及没有实现“前台职务”(front office)和“后台职务”(back office)的有效分离,使里森在新加坡的业务运作没有任何有效的牵制,最终形成巨额损失,导致银行倒闭。欧彭汛埔撰脖袖活充物在图黔立蛇疏厢性娩凋歹父茂旬止萍醉趋姆逛卧涌证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)二、为什么要进行合规管理监管者角度:内部约束与外部监管对接行业角度:金融脆弱性企业角度:成本与创新员工角度:职业道德之本窒扯椎孺衬患思貌巧噪辛兰安逾掌系营中庆畴赛膳性瞻刑墟策雄搽胳诀厢证券公司合规与风险管理培训(基础篇)证券公司合规与风险管理培训(基础篇)