文档介绍：[此文档可自行编辑修改,如有侵权请告知删除,感谢您的支持,我们会努力把内容做得更好]理财经理管理考核办法第一章总则第一条为使我行理财经理队伍健康发展,有效防范风险,结合我行实际,特制定本办法。第二条理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销,提供金融咨询和理财服务的人员,并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等。第二章 理财经理的准入与退出第三条 理财经理的准入与退出,以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则,实行资格认证制度及业绩评价制度。(一)理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施。个人金融业务部根据支行业务发展需要,定期或不定期组织个人理财经理公开招聘,进入人才储备库。(二)理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度。个金部每月对理财经理的业绩进行排名,每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价,根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名,实行理财经理等级制。对于业绩优秀的理财经理进行奖励,对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出。退出者交回原所在支行和岗位。(三)对违犯相关经营政策,违章操作,形成风险隐患或造成重大差错事故的,一律取消理财经理资格,并按照相关制度进行处罚,情节严重者给予行政处分,直至解除劳动合同。第三章理财经理的管理、岗位设置及职责第四条 理财经理的管理。理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点。理财经理经办业务纳入所在网点,业绩体现在网点经营中,业务指导和职级管理隶属于个人金融部。第五条 理财经理工作岗位。理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等。其工作职责主要包括:1、进行优质客户关系维护。了解优质客户信息,建立并管理优质客户档案;有计划、规范性地进行客户关系维护工作;根据客户的贡献度和有关规定,为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务;与优质客户建立长期、稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度。2、提供专业理财服务。根据优质客户需求向其提供专业投资理财建议和策划,帮助优质客户达成理财目标,实现资产组合最优化、收益最大化,并定期调整。3、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性,有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销,向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品,提高交叉销售、捆绑营销比率。 4、挖掘优质客户。在理财中心内部开发优质客户资源,扩大优质客户市场份额,同时与营销客户经理配合,组织定向营销活动。根据已识别的优质客户或潜在的优质客户名单,通过争、挖、拉、抢、夺等手段联络跟进待争取优质客户。5、遵守保密制度,严禁泄露客户资料和个人隐私。严格执行相关经营政策及运作程序,积极防范风险,维护银行与客户资产及权益。第四章  理财经理的工作制度第六条 理财客户经理实行坐班制,要确保工作时间内有专职理财经理为优质客户提供服务。第七条 档案管理。理财经理应对所服务的每个优质客户建立客户档案。理财经理通过“客户营销管理系统”为其所管理的每个优质客户建立完整的档案,要确保建档客户地址清、信息通、情况明。第八条 个人客户拜访制度。理财经理应定期或不定期拜访客户,对于个人资产50万元以上的高端客户,每月不少于一次。拜访客户后,应将访问情况填入报告表,存入客户档案。第九条 信息上报和反馈(一)理财经理应及时