文档介绍：LOGO反洗钱关键岗位培训总公司内控合规部2010年9月五、疑似灰名单的排查问题五、疑似灰名单的排查问题目录一、现场检查的主要问题一、现场检查的主要问题二、主要应对措施二、主要应对措施三、可疑交易人工分析三、可疑交易人工分析四、非现场监管报表的审核四、非现场监管报表的审核一、现场检查的主要问题(一)制度和工作机制问题(二)客户风险分级问题(三)客户身份识别及身份资料保存问题(四)代理人身份识别问题(五)客户基本信息采集不完整(六)未按规定对可疑交易报告进行人工分析(七)报送报表不及时、数据不准确五、疑似灰名单的排查问题五、疑似灰名单的排查问题目录一、现场检查的主要问题一、现场检查的主要问题二、主要应对措施二、主要应对措施三、可疑交易人工分析三、可疑交易人工分析四、非现场监管报表的审核四、非现场监管报表的审核(一)、关于制度和工作机制1、反洗钱领导小组名单更新2、确定牵头部门3、制定岗位职责4、制定反洗钱工作绩效考核管理办法5、反洗钱工作年度总结和年度工作计划6、执行总公司和分公司的各项制度和操作规程(二)、关于客户风险分级1、现场检查的重点内容(1)分四级(2)四个重点:地域、业务、行业、外国政要(3)高风险客户2、现场检查暴露的主要问题不会介绍、不会查询(特别是中支机构)(二)、关于客户风险分级(一)公司客户风险分级情况介绍?分级规则:不可接受客户、特殊级风险客户、普通级风险客户和一般客户,共四级(新保合[2009]2号)其中,前三级每级又细分四级。?工作机制:系统时时筛查和人工分析相结合,每日业务终了,人工分析结果在核心业务系统批处理并分配至各机构。(二)、关于客户风险分级(二)分级的主要方法:以客户为中心(客户号、重复投保史)?地域(如安理会反恐黑名单、新疆的反恐名单、重庆打黑名单)?业务(客户分四级,一级拒保,其他三级可保)?行业(行业骗保黑名单。其他正在积累数据,如发生过大额和可疑交易的客户全部列为洗钱的一般风险行业,在这一级还细分了四级,分别是C01、C02、C03、C04,目的是建立数据模型,找出一些规律)?外国政要总公司在系统理单列了一级为“特殊级”,还可扩展三级(二)、关于客户风险分级(三)客户风险分级的主要内容1、不可接受客户A01 不可接受的联合国黑名单A02 不可接受的公安黑名单A03 不可接受的金融机构黑名单A04 不可接受的行业黑名单(二)、关于客户风险分级2、特殊级风险客户B01 特殊级-公安部发布B02 特殊级-金融机构发布B03 特殊级-外国政要(对外籍职业为“国家机关、党群组织、企事业单位负责人”)B04 特殊级-公司内部