文档介绍：高净值客户开发与维护2017年12月职业履历个人荣誉个人座右铭讲师姓名岗位职级:课程目录01高净值客户之需求把脉02高净值客户营销切入点解析03高净值客户的开发与维护04高净值客户的营销关键点第一部分高净值客户之需求把脉PART01高净值客户之需求把脉高净值人群的金融需求与特有风险高净值财富管理框架梳理高净值客户分类解析1、资产的代际传承2、税务问题3、家庭资产与企业经营风险的隔离1、理财金字塔解析1)风险规划2)居住规划3)教育规划4)退休规划5)遗产规划6)投资规划1、私营业主2、阔太太3、专业人士4、富裕晚年5、有为青年6、富有的无业者7、艺术家类8、企业高管财富随着时代变迁和环境变化而变化……中信银行私人银行与胡润研究院联合发布《2016中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》:截止2016年5月,中国大陆拥有千万高净值人群134万,,广东取代北京成为最多千万高净值人群地区,浙江亿万高净值人群数量首次超过一万。7金融投资、旅行度假和健康养生是中国高净值人群在工作以外最感兴趣的三大话题;%的人群爱好运动,跑步是最受欢迎的运动方式。在本次接受调查并具有海外经历背景的高净值人群中,他们对于海外最大的五个经历依次为海外旅游、海外子女教育、海外金融投资、海外置业和海外移民。目的1:“资产配置,分散风险”占80%。目的2:财富的“保值、增值”,占67%。高净值人群:对于资产1亿元以下的人群,相对较多考虑“为子女海外留学做准备”和“为将来个人养老做准备”。超高净值人群:而资产1亿元以上的人群相对较多考虑“增加资产私密性”和“合理避税”。