资金集中管理解决方案.ppt

文档介绍：XXX企业资金集中管理系统解决方案东软金算盘软件有限公司提纲?资金集中管理的背景?资金集中管理模式?XXX企业资金管理解决方案?—具有广泛通畅的融资渠道以及可利用的多种多样的融资手段—具有广泛通畅的投资渠道以及可利用的多种多样的投资手段—集团内部有高效的财务预算机制企业集团财务管理手段—集权有助于聚合资源优势,贯彻实施母公司以至集团整体的战略目标—分权有助于发挥各分子公司的积极性创造性与应变能力,但有可能导致集团目标换位目标:协调总部与分部、分部与分部之间的利益关系,充分调动各方的积极性,从而确保企业集团整体利益最大化。“企业管理和监督以财务管理和监督为中心,财务管理和监督以资金管理和监督为中心,资金管理和监督以现金流量管理和监督为中心”资金管理的必要性—财务管理:树立以资金管理为中心的管理理念集团资金管理重点集中筹集资金?取得资金成本最低的资金来源集中使用资金?加速资金周转(特别是集团内),提高资金的使用效率?确保集团战略目标的实施集团净现金流量最大化?调整分部现金流量?制定内部商品、劳务转移价格,协调各分部利益防范资金风险?监控资金的使用?监控各项投资、筹资活动资金控制的原则?集中性原则:满足资本在最关键领域的优先分配,充分保证集团战略的体现?时机性原则:资金投放的准时和及时?协同性原则:不同职能之间的资金投入要保持合理比例;对不同产品之间的资金投放要保持合理比例;战术资金与战略资金之间要有合理比例;集团内部各部门之间的相互调剂、融通;与集团外部共同协调和投放资金,保证协同?权变性原则:根据内外部环境的变化调整资金的的投放与管理?求利性原则:尽可能将资金投放到提高企业盈利能力的项目上集团公司重点:实现集团化运作–实现资源整合和优化配置,提高资源总体配置效益–集中财力,推动结构调整,加速培育集团公司核心竞争力–增加总部的调控能力和资本积累能力,建立有效的再投资机制,有效防范财务风险–实施资金统一调度,获取资金使用规模效益,降低融资成本,增强融资能力,促进集团的战略发展集团企业面临的资金管理问题?下属单位多头开户,集团无法实施有效的监控?资金账外循环,流向不清,缺乏有效控制?内部资金闲置与短缺无法调节?资金沉淀严重,占用不尽合理,周转缓慢?资金使用效率低,资金风险大?筹投资不能统筹规划,财务费用较高?集团内部单位资金相互拖欠,内部结算周期长,成本高?没有完善的资金预算,无法进行有效的资金计划与控制?无法有效地利用银行的服务平台?没有充分发挥总部的投资、融资功能及风险防范能力