文档介绍：万人铁军培训计划
财产险批改流程及注意事项
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万人铁军培训计划
课程简介
课程目标:
了解常见的批改项目
明确保单变更的重要性及造成的后果
完成保单的变更
课程大纲:
车险的批改流程及注意事项
非车险批改流程及注意事项
退保的流程及注意事项
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保单变更注意事项
什么情况下车险保单需要办理批改?
变更不告知保险公司会造成什么样后果?
变更所需哪些资料?
退保会给客户造成什么样的损失?
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批改的定义
批改:在保险期限内,保险合同当事人依照法律规定的
条件和程序,在协商一致的基础上,对保险合同的某些
条款进行的修改、补充或删除的行为。
注:1、必须是在保险期限内,方可批改;
2、客户要提出申请;
3、保险公司同意。
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车险批改流程及注意事项
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车险保单变更需要办理批改
在保险合同有效期内,如果保单内容发生了变化,车主不
事先告知保险公司并及时申请办理批改的话,保险利益就
会发生转移和消失,从而导致保险效力自动停止。当保险
车辆发生事故造成损失时,保险公司将不承担赔偿责任。
由此可见,及时办理保单批改是维持保险效力一个不可缺
少的程序。那么,什么情况下保单才需要申请办理批改呢
?根据现行的《机动车辆保险条款》,具体有以下三种情
况:
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1、保险车辆转卖、转让、赠送他人
在保险合同有效期内,保险车辆合法转卖、转让、赠送他
人,应当事先通知保险公司。在向公安交通管理部门办理
异动手续后,应向保险公司申请办理批改被保险人称谓。
2、变更用途
在保险合同有效期内,保险车辆改变使用性质或改装变型
,应事先通知保险公司,并申请批改车辆使用性质或车型
。如果将以非营业性质投保车辆出租的,则视为该车辆已
变更用途。
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3、增加危险程度。
指订立合同时由于未曾预见或未予估计可能增加的危险
程度,直接影响到保险公司在承保当时决定是否加快保
险费和接受承保。在保险合同有效期内,保险车辆危险
程度增加,应事先书面通知保险公司,并申请办理批改
,按规定补交保险费。
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据统计:有80%的车主在办理完新车上牌手续后,因嫌
麻烦、工作繁忙或不知道,未及时到保险公司办理新车
号牌批改手续,给以后的报案、理赔、续保等带来麻烦
,甚至影响赔款进度、后续的客户服务及优惠。
报案:无法及时准确地查询到被保险人的信息;
理赔:无法快捷准确查询到案件的理赔进度;
续保:无法享受更多的续保优惠。
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客户填写批改申请书\递交资料
批改流程图:
被保险人签字\单位公章确认
经办业务员须在批改申请书上签署意见并签字确认
N
出单员审核相关资料是否齐全
Y
出单员通过业务系统进行录入,并提交核保 N
Y
核保人审核
打印\清分单证
客户签收单证
单证整理归档
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