文档介绍：华东师范大学
硕士学位论文
日本金融监管制度的变迁及对我国的启示
姓名:王宇杰
申请学位级别:硕士
专业:世界经济
指导教师:黄泽民
20070501
论文摘要关键词:自上世纪年代起,日本金融监管体制僵化的问题日渐突出,由于金融监管模式同经济环境不相适应,最终导致了金融危机的爆发。大藏省的政策失败,意味着传统金融监管体制的终结。经过之后多年的改革,一个以金融厅为核心、独立的中央银行和存款保险机构共同参与、地方财务局受托监管的新的金融监管体制在日本初步形成,并开始发挥其积极的作用。就我国来说,针对入世带来的金融监管领域的诸多问题,改革现行的金融监管体制、加强监管机构之间的配合和协调、提高金融监管水平,已经成为下一步本文根基于日本金融监管制度变迁的历史进程,总结过程中出现的新问题和解决问题的新方法,试图探寻金融监管健康有效的未来模式,从而为我国当前的金融监管制度改革提供适当的启发。第一章绪论中主要介绍了本文的研究背景和国内外研究现状。第二章对金融监管的理论体系进行了系统的描述,包括金融监管的必要性、模式、主客体,以及目标和内容等,这为本文的研究打下了坚实的理论基础。第三章到第五章将日本金融监管体系改革的整个过程划分为三个阶段,对各个阶段的监管手段及效果分别进行剖析,在针砭其改制过程中出现的制度性的弊端的同时,肯定改制为金融体系带来的积极的影响。创新之处在于尝试探讨日本金融制度转变的深层原因、其改革试图解决的问题以及尚未解决的问题。第六章和第七章通过日本金融监管改革过程中出现的现象,透析金融监管未来的可能模式及转变的方向。最后,为我国的金融监管模式改革提供一些启示,以更好更快地健全我国金融监管制度,寻求一条适合我国国情的金融监管改革之金融监管市场准入规制金融自由化风险性监管金融体制改革的关键。路。
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作者签名:学日期:趔呼杰导师签名:玄喵日期:盔啤堕尘学位论文独创性声明本人所呈交的学位论文是我在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知,除文中已经注明引用的内容外。本论文不包含其他个人已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中作了明确说明并表学位论文授权使用声明本人完全了解华东师范大学有关保留,使用学位论文的规定。学校有权保留学位论文并向国家主管部门或其指定机构送交论文的电子版和纸质版。有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文进入学校图书馆被查阅。有权将学位论文的内容编入有关数据库进行检索。有权捋学位论文的标题和摘要汇编出版。保密的学位论文在解密后适用本规定。学位论文作者签名:示谢意。扩
第一章绪论一、问题的提出金融体系是一个国家宏观经济的调节机构,是具有公共性、社会性的产业。金融机构经营的资金来源于社会公众的储蓄,而资金的运用又面向社会公众。因而,金融机构的经营状况、行为和业绩将对社会公众产生直接的影响。而且以货币信用制度和银行制度为主体的金融机构还具有很强的渗透和扩散功能。一家或几家银行出现危机会迅速波及其他银行,形成整个金融业的危机。金融领域作为整个经济体系的重要组成部分,又不可避免地存在市场失灵问题。综合这些因素,一国的金融监管是不可或缺的,对金融监管的研究也因此而显得十分重以“护送船队”的金融管理体制、间接金融为主的金融结构以及主银行制度为主要特征的日本金融体制,是在战后日本特殊的内外环境下逐渐形成的。这样的金融体制,决定了具有代表性的日本金融监管体系:在独揽金融监管大权的大藏省的“护卫”下,以航速最慢的船只,即效率最差的金融机构为标准,制定各种监管措施,维持“银行不破产”的神话,进而达到从金融层面支持日本经济复兴、增长以及金融秩序稳定的目的。“护送船队”式监管体制在保障战后日本宏观经济稳定、推动日本经济高速增长中做出了杰出的贡献。然而,由于制度的惯性、既得利益集团的形成以及寻租现象的存在等原因,使得这一金融监管体系不能够适应新的环境而适时变化。从上世纪年代起,日本金融体制僵化的问题日渐突出。在这种相对僵化的体制之下,一方面,由于金融监管思想、监管模式同经济环境不相适应而使金融风险增加、不良资产恶性膨胀,并最终导致了金融危机的爆发;另一方面,延误了对不良资产的处理,以至于引发了惜贷危机,从而阻碍经济复苏。可见,金融监管的僵化导致并加剧了金融危机,金融危机的深化使日本经济陷入长期萧条不能自拔,而经济萧条反过来又成为金融机构摆脱困境的主要制约因素。日本有必要构筑既能与开放的竞争性市场相整合,又能处理金融危机的新型金融监管体制。经过近年的改革,一个以金融厅为核心、独立的中央银行和存款保险机构共同参与、地方财务局受托监管的新的金融监管体制已经在日本就我们国家来说,针对入世带来的金融管制的放松以及当籭『我