文档介绍：编号:银行账户管理制度银行账户管理制度银行账户管理制度1银行账户管理制度版本A1修订状况:0发行日期:修改记录版次修订内容修订人生效日期章节修订前的内容修订后的内容A1A2A3部门会签人下发文件份数日期编制:审核:批准:日期:日期:日期:生效日期:2银行账户管理制度银行账户管理制度编号:版本A1修订状况:0发行日期:目的:加强公司银行账户管理,规范银行账户的使用,降低财务风险,确保银行账户安全使用和公司资金安全。适用范围:适用于公司。管理职责:。2财务总监、财务经理负责银行账户管理监督。工作程序:,须填制《银行账户开立申请表》,经相关领导审批完毕后方可到银行申请开户。银行账户开立完毕后,须及时将《银行账户开立申请表》备案,以备以后查用。、注销银行账户时,须填制《银行账户变更/注销申请表》经相关领导审批完毕后方可到银行申请变更、注销。办理银行账户变更和注销时,须首先查询银行账户是否开通网上银行业务,如开通则须同时变更或注销网上银行相关业务。,并根据核对结果编制银行存款余额调节表。对未达帐项逐笔查清形成原因,在余额调节表中逐笔标明未达帐项的业务内容、发生时间及金额等,并及时清理未达帐项。、银行存款核对统计表提报财务经理审核,经财务经理审核无误后装订成册。对长期不能清理(未达超过3个月)的款项,应及时汇报财务负责人采取相关措施处理。,每月末盘点并出具盘点报告。,每季度及时清理长期不用账户。《已开立银行账户结算清单》交财务经理,由财务经理和财务总监核查。,须进行本单位内部审批后方可申请开通网上银行业务。各单位开通网上银行业务后,由出纳备案。,须明确具体操作人员,且操作员与审核员不得为同一人担任,且网银系统中操作员姓名、审核员姓名必须与实际操作员、审核员一致。操作人员应妥善保管自己的密钥,不得随意交由给他人使用,且操作人员之间不得交换或代管密钥。特殊情况下,须经本单位财务负责人(财务经3银行账户管理制度理)批准,填写书面交接单交接密钥和操作密码,但收回密钥后操作人员须立即更换密码。(财务经理),如有特殊情况财务负责人(财务经理)可授权财务经理(财务主管)负责网上银行付款审核。,必须签批手续齐全。操作员依据签批齐全的付款申请单,进行网上付款申请后。将原始单据及审批手续交由付款审核人员进行付款审核,审核人员须认真及时对审批手续和网上付款进行审核,以保证业务顺利进行和资金安全。,各自密码应定期更换。同时不得将自己的密码写下来或告知任何人,如果对上次登录时间有疑问,请立即修改密码,同时核实银行账户内有无异常业务并及时进行处理。,每次使用网上银行服务后,必须选择“